银行业非现场监管工作总结范文（精编3篇）

银行业非现场监管工作总结范文（精编3篇）【导读引言】网友为您整理收集的“银行业非现场监管工作总结范文（精编3篇）”精编多篇优质文档，以供您学习参考，希望对您有所帮助，喜欢就下载吧！我国银行业非现场监管存在的问题及改进建议1摘要：非现场监管是有效银行监管的重要组成部分。我国非现场监管经过十几年的改进和完善，已经成为较为有效的监管手段之一。但是，在实际操作过程中，非现场监管在制度建设、指标设计、技术运用等方面仍存在诸多缺憾。笔者针对非现场监管存在的主要问题，提出修改和完善的建议，以期进一步提高监管的质量和效率。非现场监管是有效银行监管的重要组成部分，也是持续银行监管的重要手段和方法。2003年，银行监督管理委员会(以下简称“银监会”)承接银行监管职责后，有必要针对非现场监管中存在的主要问题，进行修改和完善，以进一步提高银行监管的质量和效率。鉴于此，笔者对非现场监管存在的主要问题进行探讨，并提出改进建议，供决策参考。一、非现场监管中存在的主要问题1．监管制度不完善，监管随意性较大。一是监管制度深度有待突破。监管责任制中仅对监管信息收集内容以及信息的处理和监管报告作了规定，对风险评价以及应采取的措施没有规范性的要求，致使非现场监管工作随意性较大。监管人员即使没有准确判断风险，并及时采取有效的监管措施，在制度上也缺乏相应的责任追究机制；二是监管制度广度仍需扩展。《商业银行法》和《金融违法行为处罚办法》仅对商业银行违反资产负债比例管理规定做出明确的处理规定，但资产负债比例管理指标仅是监管指标的一部分，对其他监管指标尚未从法规上进行约束。2．监管指标体系设计欠合理，风险反映不够充分。一是注重对传统资产负债业务的监管，弱化对表外业务和新业务的监管。如银行承兑汇票、信用证、担保等表外业务，监管体系虽有所涉猎，但仅限于表面分析。对于见证、代客理财、外汇交易等新业务，监管体系尚未涉及；二是注重对信贷资产的监管，忽视对非信贷资产的监管。监管部门每月对信贷资产质量进行监测分析，但是对债券投资、抵债资产和递延资产等非信贷资产分析较少；三是注重对即时风险的监管，弱化对潜在风险的监管。对资产负债结构不匹配潜在的流动性风险、资金运用效率较低潜在的收益风险缺乏深入分析的工具和能力；四是注重对单个指标的考核，忽视对指标间联系的分析。对安全性、流动性和盈利性指标间，缺乏互动性的分析指标，如流动性比例和存贷比例的关系、资本充足率与资本利润率的关系等；五是重点考虑对商业银行总行的监管，忽视各级监管机构监管指标的设计。对法人机构和非法人使用相同的监管指标，体现不出不同层级的监管机构不同的监管重点。3．监管技术较为落后，信息共享率低。目前，监管部门应用电子计算机的水平远落后于商业银行，由于应用水平较低，降低了监管工作的质量和效率。一是风险反映滞后。非现场监管资料主要依靠手工报表和磁盘传递，尚没有建立监管数据的网络传输以及自动核对、汇总、分析和报送监管资料，使监管部门无法实时掌握被监管机构的经营状况，特别是大额交易及风险状况，以便及时采取监管措施；二是信息共享率低。人民银行监管、统计、货币信贷、会计等部门均要求商业银行报送报表资料，由于监管部门电子技术应用率较低，信息共享率不高，导致商业银行和人民银行相关部门重复劳动，增加了工作量。三是数据吻合性差。监管部门从商业银行获取的数据往往与人民银行统计部门获取的数据差距较大，特别是不良贷款数据。四是工作效率较低。人民银行与商业银行报表资料主要靠手工报送，工作量大、速度慢，监管部门没有充足的时间分析监管信息并完成风险评价工作，使非现场监管工作难以做深，影响了监管的质量。4．监管资料报送内容多，商业银行负担较重。一是监管报表涵盖量过大。商业银行和各级监管机构普遍反映报表数量多、数据涵盖量大，使基层行忙于采集数据，无暇深入分析原因、对策。二是报表报送时间紧。商业银行报送资料的时间很紧，统计、信贷、会计部门的综合统计岗位，每月上旬要完成上级行和监管部门数十份报表，对于分析资料，由于时间过紧，只能作简要分析，深度不够，质量欠佳，导致监管部门经常简单地把商业银行报送的资料略微补充修改即上报。三是不良贷款清单设计欠合理。国有银行不良贷款清单要求不论金额大小逐户逐笔填报，而且要对每个客户的不同贷款笔数和利息进行拆分，各商业银行普遍反映工作量大，特别是贷款笔数利息进行拆分操作难度大且不准确。银行业金融机构信息科技风险非现场监管报表（征求意见稿）1目录第一部分年度报表..................................................1I信息科技风险调查问卷...................银行非现场监管工作交流2非现场监管工作交流§一、紧紧把握年度工作重点，坚持制度先行。§二、从日常监管工作中发现被监管单位的异常变化，充分发挥非现场监管的预警作用。§三、按照年度工作重点，作好重点和难点工作。一、紧紧把握年度工作重点，坚持制度先行。（一）根据省局强化不良资产监管，着力化解信用风险的要求，印发了《关于进一步加强辖内信用社授信风险监测的通知》。要求各联社进一步健全完善了不良贷款、中央银行票据置换不良贷款和大额贷款以及关联方交易和关联企业（集团客户）授信监测台账，建立了不良贷款、央行票据置换不良贷款、大额贷款以及关联方和关联企业（集团客户）授信情况分析报告制度，对50万元以上存量不良贷款及新发生20万元以上不良贷款，按月逐户逐笔监测，按季进行考核。下发了《关于督促辖内农村信用社完成2007年度不良资产清收处置目标的通知》。将不良双降等目标进行了分解，督促辖内农村信用社确保完成2007年度不良资产清收处置目标。6月末，信用社不良贷款余额亿元，占比%，余额和占比分别较年初下降亿元，个百分点，分别完成计划的%和%。其中环翠区联社不良贷款余额下降亿元，占比下降个百分点，分别完成全年下降计划的%和%。（二）建立了分局与省联社威海办事处监管与经营分析会议制度的规则。进一步推动了监管与被监管的互动与交流，及时、全面掌握辖内农村信用社的经营管理情况，加强监管政策传导。一、紧紧把握年度工作重点，坚持制度先行。（三）根据省局强化合规监管，增强审计稽核作用的要求，制定《信用社内部审计报告制度》。要求各联社审计稽核部门每2年要对辖内分支机构进行一次全面检查，建立对联社高管人员的年度审计报告制度，并及时将审计报告及日常专项审计报告上报分局，至6月末收到省联社威海办事处及环翠区联社审计报告6份，实现资源共享，对审计报告反映的问题将作为采取监管措施的参考资料。二、从日常监管工作中发现被监管单位的异常变化，充分发挥非现场监管的预警作用。（一）通过参加联社贷审会发现环翠区联社继续向原超比例大户增加授信，并发生新的超比例授信。（二）通过非现场监管报表发现2007年4月末环翠区联社不良贷款较年初变化较大。（三）通过非现场监管报表发现票据业务发展迅猛。（三）通过非现场监管报表发现票据业务发展迅猛。票据业务超常增长潜在风险大。2007年6月末承兑汇票余额亿元，比年初增加亿元，增长184%，贴现余额亿元，比年初增加亿元，增长%。三、按照年度工作重点，作好重点和难点问题。信用社一个突出的问题是拨备严重不足。（一）年初在审慎会议上明确提出，要求各联社加大拨备的提取力度，制订长效的拨备达标规划，（二）对未严格按照规定制定计划，至5月末未提取的环翠区联社，重申限制政策。银行业金融机构信息科技风险非现场监管报表3银行业金融机构信息科技风险非现场监管报表（征求意见稿）1目录第一部分年度报表..................................................1I信息科技风险调查问卷............................................1Q-R-1信息科技风险调查问卷.....................................1II基本情况报表...................................................8T-B-1信息科技治理基本情况表...................................8T-B-2信息科技风险管理情况表..................................10T-B-3信息科技内外部审计与评估基本情况表......................12T-B-4应急管理基本情况表......................................14T-B-5信息科技项目基本情况表..................................15T-B-6灾备基本情况表..........................................16T-B-7外包基本情况表..........................................18T-B-8各类中心基本情况表......................................19T-B-9数据中心及灾备中心机房基本情况表........................20T-B-10重要信息系统统计表......................................21T-B-11网络基本情况表..........................................23T-B-12电子银行业务品种统计表..................................24T-B-13电子银行业务量统计表....................................25第二部分季度报表.................................................27T-B-14重要信息系统运行基本情况报表............................27T-B-15组织机构、人员重大变动表................................30第三部分报告......................................................31R-R-1信息化建设与信息科技风险管理年度报告....................31附录参考定义.....................................................322填报须知一、本报表作为银监会信息科技风险监管体系的重要组成部分及信息科技风险识别、评估工作的基础和前提，旨在全面收集和监测银行业金融机构信息科技风险状况。二、本报表主要适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、外资法人银行等银行业金融机构。三、本报表是为针对信息科技风险而设的专门报表，银行业金融机构应当对所填报数据的真实性负责。四、本报表应由风险管理部门组织填报。五、本报表分为年度报表、季度报表和报告。年度报表统计周期为12个月，即上一年10月1日至本年度9月30日，报送截止时间为每年10月15日；季度报表报送时间为季后10日内；报告报送时间为自然年后40日内。六、报表中未特别说明统计范围的，皆指全行范围。七、填报过程中，对于需要特别说明的项目或问题，请在备注栏中描述具体情况。八、报送截止后，对于存在疑问的报表，监管人员可要求机构提供详实材料予以核实或重报；如有必要，将发起现场检查，并以现场检查结果为准。九、本报表附有术语参考定义，填报过程中可供参考。1第一部分年度报表I信息科技风险调查问卷Q-R-1信息科技风险调查问卷填报机构：填报人：责任人：填报日期：年月日编号项目填报说明内容单位备注1.信息科技风险管理Q0001对信息科技制度进行定期修订以信息科技制度修订发文为准□是□否N/AQ0002对信息科技规划定期评估并修改若对信息科技规