银行零售业务季度工作总结范文（精编5篇）

银行零售业务季度工作总结范文（精编5篇）【导读引言】网友为您整理收集的“银行零售业务季度工作总结范文（精编5篇）”精编多篇优质文档，以供您学习参考，希望对您有所帮助，喜欢就下载吧！银行零售业务1一、零售业务营销规划1.维护现有客户，夯实基础，挖掘潜力客户，以小组形式开展营销工作。支行将严格按照总行提出的厅堂一体化要求，持续增强柜员和理财经理的营销配合默契度和敏感度，抓大不放小，力争让每一为客户对都有利润贡献。本着厅堂一体化的原则，组建营销小组：以营业室主任、营销市场部主管为个金业务推进项目负责人，以小组的形式划分为两个营销推进团队，理财经理作为团队负责人，公金客户经理作为公司业务技术支撑，分别带领一名大堂经理（或助理），两名柜员，一名后督去落实具体营销指标，使两个部门在各自本职工作以外彻底合二为一，站在同一个出发点考虑问题，站在同一个指标下去完成营销指标任务。如柜员在柜台发现客户有存定期的意愿，可在第一时间简单介绍该保险型储蓄型理财产品，且收益比同期存款高，流动性也比同期定期好，保本保息，获得客户认同后转介绍给理财经理，通过更深入的讲解和答疑，获得客户信任并且成交，业绩归属给柜员和理财经理一人一半，这种营销形式广泛适用于绝大部分产品，简单的可以总结为，柜员发现机会，挖掘机会，再通过专业的理财经理把机会变为业绩，业绩属于柜员和销售人员。通过此法，每位员工不再是单兵作战，孤立无援，大家在团队里群策群力，各抒己见，通过制度和规则把增强团队精神，真正做到1+1＞2的良性竞争和团队合作的良性氛围。2.员工熟悉零售产品的同时，优化客户结构，实现规模的稳定增长；（1）理论知识学习：每月定期组织两部门进行理论知识的普及和深入探讨。学习科目包括宏观经济学，微观经济学，财务报表分析，公金81种产品，零售及机构部200种产品等，通过多元化的知识充电，使全员具备为高净值客户进行理财规划和产品推介的服务技能。（2）熟悉各项零售产品：为锻炼团队成员对不同产品的认知度和销售技术，每月做针对不同产品的推进和主打活动，对相应产品销售最多的团队和组员进行现金或实物奖励，并由支行行长予以颁发，以示鼓励及认可。3.搭建多渠道的营销模式，扩大区域影响力；针对支行客户性质、层级、渠道等不同特点，有针对性的进行客户活动安排，务必保证活动的连续性，内容的针对性，不同条线员工参与的全面性。支行在高端社区周边的一些合作商户中，（如超市，洗衣店，美容美发，健身房等）定期开展活动，告知合作商户的客户持白金卡消费即享优惠的活动，并长期摆放宣传单页，达到持续营销的目的。在春秋两季组织客户进行踏青采摘等户外出游活动（限北京市内），具体地点，娱乐项目，以活动当日具体计划为准。人员分工：由理财经理通过PCRM筛选出符合一定资质（具体级别待定）的客户群，由指定的客户经理进行电话确认，在活动当日负责客户的疏导和维护工作；客户经理负责活动场所的沟通与查勘，落实与活动地点的外联组织工作；营业室人员作为客户经理的助理，协助当日的客户活动的疏导工作。4.推动客户营销工作，加强客户粘性，提升忠诚度；持续一句话营销工作的推广，通过柜员在柜台发现客户需求，挖掘客户潜力，通过简单几句话介绍支行相应产品，引起客户的兴趣，获得客户认同后第一时间转介绍给理财经理，进行更深入的讲解和答疑。对于存量客户，对其进行不同业务的宣传和营销，如代发客户，支行可对其宣传强制储蓄的理念（基金定投业务，钱生钱）。对于日常缴纳杂费的客户，支行可对其宣传银行卡自动缴费签约功能。对于有日常现金结算的需求的客户，支行可推荐周周赢或天添享赢。支行的营销宗旨是，通过一个产品或服务吸引一个客户，通过随后多个产品的多维度捆绑，让新客户变成老客户、变成忠实客户。5.本支行零售业务阶段性目标；2014年支行的具体目标计划为：储蓄的年末指标为XXX万元，金融总资产为XXX万元，优质以上客户新增XXX户，新增代发企业XXX户，个贷新增XXX万元等。6.本支行在零售业务其他方面的营销规划。支行零售业务在出国金融方面已经开始了与中介公司的合作，在中介公司内部摆放宣传资料，定期上门拜访，通过对国际学生证的宣传和办理，带动结售汇等各项出国金融业务。同时支行也出台了一系列的营销方案，对POS的安装，产品的销售都有相应的正、负激励机制，促进支行员工的营销积极性，扩大零售业务的营销范围。二、零售客户渠道建设规划(一)现有零售客户渠道的深度挖掘，提升客户质量、提高成交量支行近期向主要的代发企业员工进行多维度的理财宣传活动，包括短信、邮件、上门拜访、组织联谊活动等。通过形式多样的宣传形式，逐步加深我行在客户心中的影响力，并借助工资卡这一主要银行载体的优势，加载理财，电子渠道等功能，多方位的捆绑客户，提升忠诚度，和归属感，并以此增加我行相应产品的销售量。(二)新建零售客户渠道的持续开发，拓展客户数量、提高成交率支行通过朝阳工商局指定验资网点的资格，在办理验资业务的过程中，通过大堂经理和柜员的通力配合，对来行开户的企业财务人员进行营销，尽可能的将来行办理临时验资户的企业变为我行有效的、优质的企业，并对企业人员加载银行卡、代发等产品，尽最大努力将来行的渠道资源转变为我行的业绩和利润。随着验资业务的全面开放，支行也可以开始办理其他城区的注验资业务，这对具备经验的我行来说是个良好的契机。可以扩大营销范围，在原有的基础支行拓展该类客户，同时促进个金业务的发展。(三)本支行重点零售客户渠道建设的规划支行个金部门通过和公司金融部门的联合营销，对中小授信企业进行了产品加载，争取了该类企业的员工代发业务，对于重点央企和市属龙头企业，我们也将联合信用卡中心团队，为该单位员工现场申请信用卡，并关联借记卡还款，实现信用卡和储蓄卡发卡量的双丰收。通过和留学中介机构合作，获得第一手留学生信息，为其宣传我行的国际学生证卡、留学贷款业务和开立存款证明业务，用多维度的产品和服务捆绑住一个家庭，为我行获取贵宾客户创造机会。银行零售业务一季度工作总结22017年零售业务一季度工作总结2017年零售团队认真贯彻落实总行、支行下达的各项方针政策，紧紧围绕全行发展战略目标，并以支行下达的各项任务指标为指引，有序的开展各项工作，现将工作汇报如下：一、一季度主要工作(一）新年新要求，加强业务管理工作今年零售团队大部分人员下沉到网点，想要完成好各项指标任务，对我们来说，是新的挑战，新的压力，新的成长，要人少出佳绩，必须要有新的工作要求和管理制度来作支撑，使队员们能更团结、高效、严谨有序的开展各项工作。一是总结和思考上年零售团队工作中存在的显着问题和不足，制定新的零售团队工作管理办法，严明工作纪律，强调工作要求，特别是工作时效性要求，做事不推诿，不讲条件，工作不散漫，营销要到位，服务要做好等等；二是严格执行周会制度，工作日志制度，工作要有计划，每天工作安排要合理高效，将各项指标任务落实到每一天推进完成，增加业务工作紧迫感；三是制定零售全年学习计划，提升团队整体业务水平；四是建立详细的按揭客户台帐，将按揭客户作为综合营销客户群体，从中培养更多的信用卡、手机银行、POS机、理财、对公、个人有效户客户；五是建立理财客户台帐，查找出每一个客户的理财到期日，到期前与客户联系，及时推荐我行最新的理财信息，确保理财购买的连续性。(二)抢抓揽存好时机，配合网点做好储蓄综合营销工作一是以“春天行动”为契机，大力开展储蓄宣传营销活动。针对不同的网点客户群和地域特征，适时配合网点出谋划策，拿出一系列春天揽存主题营销活动方案供各网点参考，并配合开展活动的网点一起实施；二是全力配合社区银行开业，做好开业前相关的宣传准备，及开业期间的营销服务工作；三是配合支行做好金融消费者日宣传及营销活动，抢抓揽存好时节，加强宣传营销，提高我行品牌影响力，力促支行稳存增存的总目标。（三）加快按揭的办理和投放，加强按揭楼盘储备营销一是将前期因政策原因未放款导致客户资料过期的客户，迅速重新收集资料，重新上报审批；二是因额度计划制，将按揭客户分类，根据客户的轻重缓急程度，客户质量，客户贷款金额，把握放款节奏，额度口子一开就能马上组织对应金额的客户放款；三是在业务各部门的全力配合下，加班加点，抢抓了3月末的个贷批量集中投放，为完成个贷任务做紧要冲刺，截止3月底，零售团队累计发放个人贷款****万，其中个人住房按揭***笔，金额***万元，商业用房按揭**笔，金额***万元**完成年度个贷任务；四是加强新楼盘的营销储备，收集2017年上半年预计开盘的楼盘信息，前后走访了庭瑞UME、西湖林语、海联城市时代广场、金色港湾MINI空间，目前正在跟进MINI空间的营销方案，为后期个人按揭做储备。（四）积极营销，加快中间业务指标的推进。一是根据总行信用卡营销导向，提高过件率，组织机关及网点人员，于交通银行、湖北银行、汉口银行、建设银行等金融机构互办卡***张，另对按揭客户跟进营销信用卡营销***张，油菜花节设点营销**张、去财政学校、平安保险、开发区环卫、东本、社区居委会等单位上门营销优质客户，手工统计进件***张；二是存量客户营销POS机一台，已激活使用；三是新营销理财客户2户，金额77万元。（五）做好每笔贷款的到期收回和非应计压降工作。一是每月头将本月将要到期或有分期还款计划的客户明细给客户经理，督促其提前做好催收工作，确保每笔贷款的按期收回；二是做好非应计的收回，本期通过走访客户所购房产和小区物业，辗转联系借款人亲属等方式，终于收回了一笔非应计贷款，金额7000多元；三是做好前期有忘记过还款的客户记录，每月扣划提前通过短信或电话提醒客户按期存款到还款帐户，必须新的逾期产生。二、工作中存在的不足和问题（一）个贷业务品种较单一，新客户储备不足目前零售团队所投放的个人贷款主要为个人住房按揭贷款，捷贷通、优易贷、装修贷、个人工商户贷等品种虽然也有做，但做得较少，占总贷款金额的比重也较少，特别是新客户营销较少，客户储备不足，如不积极营销拓展新客户新楼盘，后期将存在座山吃空，存量客户较少，新客户跟不上的问题。（二）存款客户较少，新增存款缓慢一是今年零售客户经理下沉，原存款管户随之到原网点，导致系统存款数据倒挂严重；二是新存款客户营销较乏力，除新拓展了几个亲朋好友的存款户外，外出拓展的新客户较少；三是个人经营性贷款客户较少，资金流较大或能回款较多的客户不多；四是对现有贷款客户，包括按揭客户的存款挖掘培养不够。（三）客户拓展和中间业务的营销力度还不够从一季度来看，目前客户拓展、理财、企业网银等指标营销还停滞不前，特别是客户拓展指标，营销范围在思想上就较局限，认为客户拓展应主要依托于网点客户群体的提升和深度挖掘引户，未从按揭客户中努力的积极的去营销和发掘有潜力的有效客户，也没有想办法从外面拓展营销新的客户回来，包括理财和企业网银，从某种程度来讲，零售团队全员的营销激情还未被完全点燃，营销方向和思路还过于保守，需要更多的创新，全员的营销职能还需进一步被激发。三、下一步的工作方向1、加大新客户的营销力度，打造多元化零售业务一是加大外出商业写字楼、附近商业街道、商贸市场的扫街营销，拓展个人经营类贷款客户群，从而带动客户存款、客户拓展指标、POS机、企业网银等任务指标的实现；二是加大与开发商及装修公司的合作营销，加快个人消费贷的客户群营销；三是及时掌握辖区内各楼盘开盘情况，积极做好我行的按揭准入营销。2、加强中间业务指标与信贷业务捆绑营销一是加强按揭客户的回头看，将按揭客户的台帐建立完全，并分到人，一一电话或上门营销，并按日进行反馈每天的营销目标，按周推进成效和总结经验，主要营销信用卡业务、个人手机电子业务等；二是在按揭客户中发掘新对公客户或个人经营类客户，带动我行的对公有效户新增和企业网银指标；三是存量理财客户的深入营销，做好台帐，定期推送我行新的理财信息，加强联络，力争将客户放在他行的存款或理财转至我行。3、加强业务督办力度，提高全员工作效率和营销热情坚持工作日志制度，每天上午9点前工作安排到人，下班前工作完成情况及时反馈，并坚持周工作会议中的业务学习和各项任务指标的推进，提高全员的工作效