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金融管理与实务专业人才培养方案山东水利职业学院一、培养目标本专业培养德、智、体、美全面发展，掌握金融基础理论知识，具备较强的商业银行业务处理能力、金融会计核算能力、金融业务营销能力、证券投资分析能力，熟练掌握银行业务、证券业务、保险业务操作技能的高等技术应用型人才。学生毕业后，主要在商业银行、证券公司、保险公司以及相关中介机构从事一线岗位的业务操作和管理工作。二、专业定位表1专业定位分析表服务面向银行业、证券业、保险业就业部门商业银行、证券公司、保险公司等就业岗位商业银行柜员、信贷员及大堂经理；银行、保险公司及证券公司客户经理；保险理赔、代理；各金融企业投资理财分析咨询等职业资格证书银行业从业资格证证券业从业资格证保险业从业资格证会计从业资格证初级经济师（金融专业）三、学制与招生对象1.学制：全日制三年2.招生对象：普通高中毕业生四、业务规格（一）工作范围本专业培养的人才主要面向银行、证券、保险等金融机构，能够在商业银行、证券公司、保险公司、信用社、邮政储蓄等金融机构从事储蓄、会计、信贷、大堂经理、客户经理、投资理财等岗位的工作，并能适应一般企事业单位的会计、出纳等工作。1、银行出纳与储蓄工作；2、银行信贷工作；3、银行客户经理；4、证券交易前台服务工作；5、证券分析与投资人员；6、投资顾问；7、保险代理人；9、企事业单位的会计、出纳工作。（二）知识结构本专业培养的毕业生应具备的知识结构见图1（三）能力结构本专业毕业生应具备的综合能力见图2。政治理论及人文社科知识了解马列主义、中国特色社会主义理论体系等方面的知识；掌握思想道德修养和法律基础知识4.国际金融5证券投资理论与实务6.保险经营管理7.保险中介实务8.保险营销实务9.保险核保核赔实务体系等方面的知识；掌握思想道德修养和法律基础知识1.了解大学生健康知识2.熟悉演讲技巧方面知识3.掌握写作相关知识4.计算机维护和网页制作知识5.掌握营销、管理基本理论和技巧等方面知识扩展知识专业扩展知识1.掌握商业银行和保险公司的会计核算知识2.掌握中央银行基本理论3.掌握风险管理的基础理论和基本方法4.掌握汽车保险的基础知识和运行原理5.掌握保险公司客户服务与管理的基本知识6.掌握理财的基本理论和有关方法7.了解保险企业文化和保险人员基本礼仪规范通用知识了解军事理论知识掌握体育运动的相关知识军事、体育知识数学、英语、计算机知识掌握高素质技能型专门人才所必需的经济数学、实用英语和计算机文化基础知识掌握就业、创业的基本方法和技巧方面的知识就业、创业知识经济金融法规知识掌握经济法和金融法规的基本知识专业基础知识掌握与职业岗位相适应的会计基本理论、会计核算的基本方法等知识会计基础知识金融基础知识金融领域的基础理论知识；较简单的经济分析知识；财政、税收的基本知识；投资知识银行综合柜员知识熟悉各种储蓄存款、对公会计等柜面业务，正确进行柜面操作掌握商务礼仪的基本规范商务礼仪知识专业核心知识投资理财知识了解理财的基本理论能给客户提供投资理财建议证券投资知识掌握实务操作技能熟练进行证券买卖业务的操作保险理赔知识掌握保险理赔的程序和标准掌握赔付的计算金融营销知识金融营销的方法与技巧；营销方案策划；金融市场的调查与分析知识结构图1学生知识结构图（四）素质结构本专业毕业生必备的素质结构如图3所示：1.掌握毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观的科学体系和精神实质；树立正确的世界观、人生观和价值观2.树立正确的荣辱观，知荣辱、树新风；培养高尚的思想道德情操和理想信念3.树立科学的职业观，具有良好的职业道德和敬业精神4.了解法律基础知识，增强社会主义法制观念和法律意识思想道德素质能力识结构通用能力1.具有一定的英语阅读和交流能力2.具有熟练操作使用计算机能力3.具有一定的信息搜集能力4.具有一定的数据分析能力5.具有良好的身体素质和运动技能6.具有良好职业道德和基本职业规划能力1.具有较强的语言表达、人际沟通和团结协作能力2.具有一定的应用文写作能力3.具有一定的文学鉴赏能力4.具有计算机简单维护和网页制作能力5.具备管理、营销的初级技能拓展能力专业核心能力专业基本能力1.具备银行会计核算能力2.具备会计电算化的操作技能3..能成功塑造金融职业形象4.具备汽车保险的业务处理能力5.具备基本的风险管理能力6.具备反假货币能力7.具备商业银行授信业务操作技能8.能将所学电子货币知识运用到实务中的能力9.具备独立处理银行卡临柜业务的能力专业拓展能力1.能运用所学经济、金融、财税理论，分析、解决问题的能力2.具有基本会计核算能力3.能运用礼仪进行交流与合作，塑造良好的职业形象4.具备一定的经济法和金融法规实务能力5.具备基本的投资分析能力1.具备银行柜员的业务能力2.具备银行客户管理的业务能力3.具有运用所学投资、财务知识提供投资咨询和理财服务的能力4.具备各类保险的承保、核保、理赔的实务操作能力5．具有一定的金融产品营销能力6．具备基本的国际结算的操作技能7.具备分析央行货币政策意图和效应的能力图2学生能力结构图五、工作任务与职业能力分析工作任务与职业能力分析见表2表2工作任务与职业能力分析工作领域工作任务职业能力银行综合柜员接待柜台客户；处理货币结算、现金等柜台业务工作；办理外汇买卖；客户交易分析；开立、撤销和变更客户账户；管理和维护客户账户及信息；编制各类业务凭证、报表，确保各项会计业务的正常开展1.能够分辨客户提出的结算要求适合何种结算方式与渠道、协助客户申请填单的能力2.正确使用结算网络，为客户办理资金收付的能力3.甄别客户交易的合法合规性、按照央行和银监机构的规定进行报告的能力4.进行外汇买卖处理的能力5.进行银行卡、柜员机的处理能力6.根据客户提供的资料，开立、撤销和变更客户账户，并能对客户账户及信息进行管理和维护的能力7.点钞、反假币等银行从业基本技能8.进行银行会计核算的能力；金融营销接触客户、向客户解释金融产品、推荐合适金融产品、销售金融产品、向客户提供后续服务1.运用金融营销的方法和技巧，成功推销金融产品的能力2.能进行初步的市场调研、分析与预测3.能根据客户需求，进行营销方案的策划4.提供相应客户服务的能力投资理财证券投资分析投资理财客户咨询服务1.运用投资知识，进行投资分析决策的能力2.熟练运用投资分析软件的能力3.具有投资的基本分析和技术分析能力4.具有股票、债券等投资的实际操作能力5.运用所学投资和财务知识，提供投资咨询和理财服务的能力保险核保审核投保书、体检报告书、病例；完成特别问卷、进行生存调查；做出核保结论；完成简单地初审与核保工作1.具备较好的风险分析能力2.进行生存调查，得到所需信息，证实相关疑点的能力3.各核保（个险、团险、特殊人群）的要点和实务业务操作能力4.根据不同情况，确定保险承保的费率能力5.操作保险软件进行核保的能力保险理赔审核理赔申请资料做出理赔结论1.具备保险理赔实务工作能力2.给付或赔付计算能力3.操作保险软件进行理赔的能力会计、出纳库存现金收付1、掌握充分预见货币资金收付过程可能出现的银行结算设置会计岗位、会计科目、会计凭证、会计账簿处理企业基本业务编制会计报表矛盾和风险，具有化解矛盾和风险的能力2、掌握银行转账结算的能力3、各种经济业务原始单据的正确性、完整性、合理性和合法性明辨能力6、能按照企业会计准则确认、计量企业发生的各种经济业务的能力六、课程体系构建（一）课程体系构建的总体思路本专业由行业企业专家与校内资深专业教师组成课程开发团队，遵循职业教育课程开发理念，以工学结合为切入点，以培养学生就业竞争能力和职业发展能力为目标，并参照相关职业资格标准，开发出了符合职业能力发展要求的课程体系。课程体系的构建思路如图4所示。1．根据专业人才培养目标及规格，通过校企合作，组成由企业技术人员、管理人员和资深专业教师共同参与的课程开发团队；2．课程开发团队进行实地调研，确定学生的就业岗位群；3．剖析专业岗位工作任务，确定岗位的典型工作任务；4．对典型工作任务进行整合，确定完成典型工作任务所需的职业能力；5．根据典型工作任务所需的职业能力，构建以能力模块为单元的课程体系。图4职业能力与课程的对应关系如图5所示：专业能1.商业银行综合柜台业务2.金融产品营销3.商业银行客户经理4.国际金融与国际结算5.证券投资理论与实务6.个人理财基础7.保险核保理赔实务8.保险实务9.商业银行经营与管理10.中央银行概论核心能力对应课程1.金融服务与礼仪2.会计电算化3.财经法规与职业道德4.银行会计5.风险管理6.公共基础专ClicktoaddTitle1资深专业教师和行业企业专家1ClicktoaddTitle2学生就业岗位群2ClicktoaddTitle1岗位的典型工作任务3ClicktoaddTitle2所需职业能力4调研分析归纳转换ClicktoaddTitle1课程体系5（二）构建人才培养模式——“七个三”本专业的人才培养坚持基于金融行业发展的实际，因地制宜地面向银行、证券、保险三个部门的柜面业务和营销服务和基层管理三种岗位；在教学内容中融入相关资格证书的考试内容，通过完成实践教学，培养学生的三种能力，最终达成学生成人、成才、成功的三大目标。1．面向“三个部门”的“三种岗位”本专业主要面向银行、证券、保险三个金融部门的柜台服务——营销服务——基层管理三种岗位。柜台服务是入门和基础，需要具备基本的知识、较强的技能和最佳的态度，是锻炼能力，熟悉业务的基础环节；营销服务需要较全面的综合素质和业务能力，目前几乎所有的金融机构都缺少具备现代营销意识和金融营销能力的专业人才，因而这一岗位是不可忽视的重点；随着金融行业的快速发展，网点数量快速增加，使更多的优秀人才有望走上基层管理岗位，这是学生职业发展的中期目标。2．融入三种证书培养三种能力在本专业课程设置上，需要充分考虑银行、保险、证券三个行业证书的要求，把银行从业资格证书考试的公共基础、风险管理、个人理财等科目的内容，证券从业资格证书考试的证券市场基础知识、证券发行与承销、证券交易、证券投资分析、证券投资基金等科目的内容和保险代理人资格证书考试科目保险基础知识及相关法规的内容融入到人才培养方案所列的专业课程之中。一方面能够使教学内容与行业标准保持一致，同时又为学生在校期间取得职业资格证书，实现双证毕业提供了条件。通过广泛调研，确定了对学生能力培养的要求：主要培养学生的职业通用能力、职业专门能力和职业综合能力等三种能力，具体包括170项能力要求。职业通用能力是进入金融行业的最基本的入门能力，是金融行业各岗位都需要具备的能力，主要包括基本的金融理论和人文社科知识、与人沟通的能力、对会计信息的解读能力、计算机操作能力等。职业专门能力是指具体的工作岗位所需要的业务工作能力，是保证学生就业时“上手快”的关键能力，主要包括处理柜面业务能力、客户服务能力等。职业综合能力是对上述单项业务能力的综合运用和提升，主要包括理财规划的能力、投资运作的能力等。3．通过三步实践教学实现与岗位对接为保证实践教学的有效性，设置了三种不同的实践课程，分三步开展实践教学的方法，使教学逐步接近岗位实际：课内实训——集中实训——顶岗实习4．建设三大配套提升教学支撑条件课程和教学方法的改革需要三个方面的支撑条件：一是实训设施；二是师资队伍；三是课程建设。5．最终达到三大目标最终的目标是要学生成人、成才、成功。成人是指要培养学生健全的人格和良好的修养，；成才是指能够适应工作岗位，完成工作任务的需要，成为社会的有用之材，专业能力得到社会公认；成功是指具有超前的知识和技能，具有创新精神，为职业发展和将来的成功奠定基础。（三）教学模式构建科学人才培养模式的同时，积极引入任务驱动、“教、学、做”一体和案例分析等多种教学模式。1．任务驱动教学模式。在教学过程中突破传统教学模式的束缚，采用以行动为导向的任务驱动教学模式，选择实际岗位中的任务作为教学任务，按照能力培养目标的要求，突出学生的主体地位，进行教学过程的系统化设计并组织实施。课程实施过程