TCBA 212-2022 银行函证服务平台 基本数据元

ICS03.060CCSA11团体标准T/CBA212—2022银行函证服务平台基本数据元Bankingconfirmationserviceplatform—Fundamentaldataelements2022-04-27发布2022-04-27实施中国银行业协会发布T/CBA212—2022I目  次前  言..............................................................................II引  言..............................................................................IV1范围................................................................................52规范性引用文件......................................................................53术语、定义和缩略语..................................................................54描述规则............................................................................64.1数据元的描述规则................................................................64.2数据元的描述属性................................................................64.3标识符的编码规则................................................................64.4数据类型的描述..................................................................74.5数据格式的描述..................................................................75数据元..............................................................................85.1业务基本数据元..................................................................85.2业务文件数据元.................................................................165.3业务流转信息数据元.............................................................195.4业务规则信息数据元.............................................................215.5系统信息数据元.................................................................22附录A（资料性）与符合相关标准交换数据时数据元的转换...............................25参 考 文 献........................................................................28T/CBA212—2022II前  言中国银行业协会(ChinaBankingAssociation，CBA)成立于2000年5月，是经中国人民银行和民政部批准成立，并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体，是中国银行业自律组织。2003年中国银监会成立后，中国银行业协会主管单位由中国人民银行变更为中国银监会。2018年3月，中国银行保险监督管理委员会成立后，中国银行业协会主管单位由中国银监会变更为中国银行保险监督管理委员会。凡经业务主管单位批准设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构(含在华外资银行业金融机构)和经相关监管机构批准、具有独立法人资格、在民政部门登记注册的各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会以及相关监管机构批准设立，具有独立法人资格的依法与银行业金融机构开展相关业务合作的其他类型金融机构，以及银行业专业服务机构均能申请加入中国银行业协会成为会员单位。中国银行业协会日常办事机构为秘书处。秘书处设秘书长1名，副秘书长若干名。根据工作需要，中国银行业协会设立32个专业委员会，其中银行业产品和服务标准化专业委员会旨在开展银行业产品和服务标准化工作，包括制定和发布银行业的产品和服务标准，积极参与制定国家标准、行业规划，参与制定有关政策和法律法规，不断提高银行业产品和服务质量。本文件按照T/CBA1—2021《中国银行业协会团体标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。T/CBA212—2022《银行函证服务平台基础数据元》是按照财政部和银保监会的要求构建的银行函证服务平台的工作技术依据系列文件之一，本系列文件结构如下：——T/CBA210—2021《银行函证服务平台接入要求》；——T/CBA211—2021《银行函证服务平台加密体系》；——T/CBA212—2022《银行函证服务平台基础数据元》；——TR/CBA213《银行函证服务平台服务接口》；——TR/CBA214—2021《银行函证服务平台运营规则》。本文件由中国银行业协会银行函证服务平台服务中心提出。本文件由中国银行业协会银行业产品和服务标准化专业委员会归口。本文件起草单位：中国银行业协会、工银科技股份有限公司、国家开发银行、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、重庆银行股份有限公司、北京农村商业银行股份有限公司、湖南三湘银行股份有限公司、沧州银行股份有限公司。本文件主要起草人：邢炜、刘峰、张亮、艾亚萍、高峰、李朋乐、李宽、张贺、赵士博、张俊凯、赵成刚、候哲、林松、田丰、陈思、刘长征、赵鹏、吴晓建、杨悦亭、郝佳、王昭允、史季韬、王伟南、胡音帆、谢晋、崔梦枭、刘磊、杨鹏、裴晶瑞、郝建斌、杨雨川、张高远、张春阳、谢经纬、张福胜、丁明皓。T/CBA212—2022III本文件为中国银行业协会制定，其著作权为中国银行业协会所有。地址：北京市西城区金融街20号交通银行大厦B座电话：[phone]邮编：100033邮箱：[e-mail]传真：[phone]T/CBA212—2022IV引  言银行函证系统是实现银行函证业务数字化转型的重要技术支撑，其中，银行函证系统涉及到的数据元是系统运行最基本的要素，也决定了银行函证系统能够实现的业务功能。缺乏对数据元定义的协调，尽管有可能在短时间方便应用系统的开发，但往往会影响银行函证系统的功能适宜性、可靠性、可维护性，甚至可能影响到安全性和性能效率，并使得版本的升级变得十分复杂。本文件在JR/T0235—2021的基础上，将描述范围从银行数字函证项目信息填报的数据元拓展到银行数字函证系统在业务过程中涉及的数据元，本文件给出了银行函证系统业务流程信息中基本数据元的分类原则、编码方法、属性和描述规则、内容和应用要求。通过实施本文件，能够使有意向接入的银行业金融机构和会计师事务所深入了解银行函证服务平台的业务能力，有助于对相关的开发测试工作量进行必要的评估，有利于银行函证业务的业务发展和数字化转型。T/CBA212—20225银行函证服务平台基本数据元1范围本文件规定了银行函证服务平台的基本数据元。本文件适用于符合T/CBA210—2021的银行函证服务平台及各接入方的数据处理、交换与共享。2规范性引用文件下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。GB/T7408—2005数据元和交换格式信息交换日期和时间表示法GB/T8561—2001专业技术职务代码GB/T12403—1990干部职务名称代码GB/T12407—2008职务级别代码GB/T18391.3信息技术元数据注册系统（MDR）第3部分：注册系统元模型与基本属性GB/T31186.2—2014银行客户基本信息描述规范第2部分：名称GB/T31186.3—2014银行客户基本信息描述规范第3部分：识别标识GB/T31186.4—2014银行客户基本信息描述规范第4部分：地址GB/T31186.5—2014银行客户基本信息描述规范第5部分：电话号码GB/T40474—2021银行业应用系统代码与编码处置指南JR/T0235—2021数字函证银行应用数据规范T/CBA210—2021银行函证服务平台接入要求T/CBA211—2021银行函证服务平台加密体系3术语、定义和缩略语下列术语和定义适用于本文件。3.1银行函证业务 bankingconfirmationbusiness会计师事务所等在获取被审计单位授权后，直接向银行业金融机构发出询证函，银行业金融机构针对所收到的询证函，查询、核对相关信息并直接提供回函的过程。术语条目注1：询证函可能是能够进行数据元解析的，也可能仅是一个图像或不可更改格式的文件。[来源：T/CBA210—2021，3.1]3.2银行函证系统 bankingconfirmationbusinesssystem处理银行函证业务的应用系统。术语条目注1：银行函证系统由银行函证服务平台、银行业金融机构、会计师事务所和相关机构构成，其框架和基本工作过程见T/CBA210—2021。T/CBA212—20226[来源：T/CBA211—2021，3.2]3.3数据元 dataelement用一组属性规定其定义、标识、表示和允许值的数据单元。[来源：GB/T18391.1—2009，3.3.8]3.4（元数据注册系统中）标识符identifier在一个规定的语境中，能够用来唯一标识与其关联的事物的字符序列。术语条目注1：名称不宜用做标识符，因为它是语言相关的。[来源：GB/T18391.1—2009，3.3.3]3.5名称name用语言表述的一个对象的指称。术语条目注1：在本文件中，名称分为中文名称和英文名称，两者表示的实质性内容是一致的。[来源：GB/T18391.1—2009，3.3.21，有修改——增加术语条目注1]3.6值域valuedomain；VD允许值的集合。[来源：GB/T18391.1—2009，3.3.38]4描述规则4.1数据元的描述规则本文件所描述的基本数据元，均与JR/T0235—2021中第7章所提及的具有业务等同含义的数据项一致，且：a)描述了部分JR/T0235—2021未提及的数据元；b)增加了部分细化描述的内容。4.2数据元的描述属性本文件遵从GB/T18391.3，选取如下属性对基本数据元进行描述：a)标识符：为数据元分配的与语言无关的、唯一的标记符号，具体规定见4.3；b)中文名称：数据元的唯一中文名；c)英文名称：数据元的唯一英文名，除非必要，宜与中文名称保持含义的等同；d)定义：表达一个数据元