合规文化心得体会范文(实用5篇)

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精编资料,供您参考合规文化心得体会范文(实用5篇)【前言导读】由三一刀客最美丽的网友为您分享整理的“合规文化心得体会范文(实用5篇)”文档资料,以供您学习参考,希望这篇文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们呢!构建以人为本的合规文化1构建“以人为本”的合规文化濮阳分行风险合规部—陈蓓蓓“没有规矩无以成方圆”,合规既是一种行为规范,也是一种文化。邮储银行百年企业的传承需要文化作为基奠,而合规文化是其中必不可少的部分。合规创造价值,合规必须从高层做起…。.等等,这些都是合规文化的组成部分。构建良好的合规文化,有利于银行本身的良性发展,也是银行在约定规则内获得最大化增值的前提。合规文化建设是一项工程浩大的系统工程。我认为,可通过开展“合规建设提升年”大讨论活动,研讨使全体员工认识到邮储银行应如何稳健发展,员工在自己的岗位上应如何做好本职工作,对邮储银行的改革发展有何建设性意见等,通过谈认识,谈个人价值观、人生观,以此建立我行的合规文化,进而提高邮储银行的凝聚力和战斗力。同时,我行的合规文化应“以人为本”,通过加强培训学习等方式,树立员工合规文化意识,将合规文化理念贯穿在日常工作、培训及其他活动中去,以“润物细无声”的方式渗透给每一位员工,激发员工的积极性、参与性和主动性。不把合规文化建设当成一个口号,一次活动,而是日常的一项工作,长期持续的抓下去。合规文化2合规从我做起,合规人人有责,请你谈谈对合规执行年活动的认识,并结合自己的工作岗位和工作实际,谈谈如何做好自身合规,以及有效推进本单位或部门合规建设工作?合规是一种行为规范,更是一种文化,合规经营是农信社存在和发展的基础,是农信社竞争的有力武器。只有讲究合规,才能在约定的规则中获得利益最大化。因此合规执行年活动对我们农信社的发展壮大具有十分重要意义。稽核工作在信用社业务发展中具有重要作用,依法监督各项业务的合规执行情况,在合规执行年活动中要从以下几方面做好本职工作,保障信用社各项业务的顺精编资料,供您参考利发展。一、切实树立合规经营意识,加强自身学习,不断提高自身素质。二、从我做起,从自身做起,要养成执行制度的好习惯。三、充分发挥内部稽核监督职能作用,处理好服务与查错纠弊的关系。四、加大稽核检查力度,提高制度执行力。五、有奖有罚,有效提高全员工作水平。如何构建农村信用社合规文化3如何构建农村信用社合规文化一、构建合规文化的必要性安全性、流动性和效益性是银行经营的基本原则。安全性是银行经营的基础,排在银行经营的首位。保障农村信用社经营安全性,最重要的是构建合规文化。文化(culture)是一个非常广泛的概念,给它下一个严格和精确的定义是一件非常困难的事情。但我认为,文化就是一种习惯和自觉。稳健经营、稳步发展,创建一流金融机构是山东省农村信用社联合社提出的农村信用社发展目标。为了实现这个目标,构建农村信用社合规文化至关重要。根据中国银监会的要求,农村信用社将逐步改造为农村商业银行,进入完全自主经营、自负盈亏、自我发展阶段,伴随存款保险制度的推出,银行业的刚性兑付逐步消失,农村信用社将离开国家信用托底,进入完全市场竞争阶段。竞争力强的农村信用社和农商银行,职工、股东、政府实现利益最大化,职工得实惠、股东得利益、政府得税收;反之,经营不善、竞争力弱的农村信用社和农商银行将可能被重组兼并或市场退出,职工面临下岗、股东利益受损、政府税收降低。构建农村信用社合规文化就是让合规意识和合规行为成为每名干部职工的行为习惯和自觉,内化于心、外化于行。为了实现这个目标,必须构建和完善农村信用社风险管理体系,打造优秀的合规文化,并坚持与时俱进,大胆吸收外来文化,积极而不僵化。当前,国家经济进入下行期,农村信用社面临的经营环境更加严峻,农村金融竞争更加激烈,在信贷管理、安全保卫、经营核算、信息科技等工作中构建风险防控体系十分必要。农村信用社要切实做好转型发展,从注重规模扩张向注重质量效益转变;从注重发展速度向注重发展质量转变;从粗放式经营向集约化经营转变。转型发展的基础在于稳健经营、稳步发展,在于构建合规文化。提高农村信用社信贷资产质量需要合规;提高经精编资料,供您参考营效益需要合规;防控各类案件事故需要合规。可以说,合规贯穿于农村信用社经营的方方面面。离开了合规,再好的发展成果在顷刻之间可能化为乌有。一笔大额不良贷款的出现可能葬送几年的发展成果;一个案件的发生,可能影响几年的发展;而大额不良贷款、大面积不良贷款的出现,往往反映一个单位信贷合规文化没有建立起来,信贷管理粗放、不合规行为较多。十案九违章,一个案件的发生,也往往透漏出单位管理粗放,干部职工不合规的影子。二、构建农村信用社合规文化的对策1、完善修订制度办法。各级管理部门要建立完善各类制度办法,并根据面临的新情况新问题,及时修订、补充、完善制度办法,使每个环节都有规可依、规章切合实际。既有工作效率,又能发挥防控风险的作用。各县级联社要结合上级制定的各类规章制度,因地制宜、实事求是,完善实施细则,提高制度办法的适应性和实用性,使制度办法在防控风险方面真正发挥作用,不能花拳绣腿、不实用。要对信贷管理、信息科技、会计核算、安全保卫等重点工作的制度办法定期进行梳理,对流程不科学、不实用的内容,及时修订和调整,防止制度僵化,提高制度办法的科学性、实用性和可执行性。2、确保制度执行。要多措并举,保障各类制度办法得到有效落实。要建立检查、整改、责任追究、培训、再检查的闭环式管理模式,防止屡查屡犯现象的发生。组织制度落实检查前,要制定详细的检查方案,抽调有专长的检查人员,提高检查质量,防止检查走过场;对检查出的问题,要指导被查单位和责任人及时整改,能现场整改的要立即整改,不能整改的要区分情况确定责任人;检查结束后,要认真分析问题成困,区别情况追究相关人员的责任;要根据检查出的问题,组织相关业务培训,防范类似问题再次发生。制度缺乏可操作性的,要及时向上级反应,修订完善制度。人为因素导致违规的,要从严追究相关人员的责任;不仅追究直接责任人的责任,还要追究管理责任人的责任。对屡查屡犯的相关责任人,要根据查出的累计次数,提高处罚追究标准。对上级检查出的问题,各单位要举一反三、加强教育、认真整改,坚决杜绝说情、减轻处罚的现象。各级管理部门要树立处罚责任人不是得罪人、是治病救人的意识,增强检查人员的责任感,切实提高检查质量。要不断创新工作方法,通过表彰先进、鞭策后进,提高制度的执行效果。3、做好教育培训。要强化合规教育培训,对新入社青年员工,要强化合规意识教育,使每名员工认识到坚持制度、执行制度的重要意义。合规是农村信用社赖精编资料,供您参考以生存的基础,规章制度就是农村信用社的高压线,任何人不能逾越;执行制度光荣,违规可耻。各级管理部门要定期举办各类合规培训,通过开展合规演讲比赛、召开座谈会、选拔合规标兵、建立合规流动红旗制等多种形式,丰富合规教育的内容。要使合规意识融化到每名员工的血液,化为行动的自觉。要常讲典型案例,某银行因票据案件,声誉受到严重影响,银行主要高管均被撤职,银行的发展也受到很大影响;某银行出现重大违规案件,多年的信誉毁于一旦;银行是经营风险的,出了风险和案件,银行就失去了竞争力。每条制度的补充和完善都是靠血的代价换来的,农村信用社规章制度是多年经营管理经验的积累,是集体智慧的结晶,每名员工都要对制度怀敬畏之心,做遵守制度的带头人和标兵。4、强化舍规考核。要将合规内容和检查中查出的问题纳入对基层机构的考核,合规与员工的绩效工资收入挂钩。要建立合规约束激励机制,对多年合规先进单位和个人,要定期表彰;要以构建风险管理体系为目标,以强化制度执行为手段,推进合规文化建设,严格考核兑现,坚持重大违规行为一票否决制和一把手负责制,出了合规案件,再大的业绩也没有用,主要负责人应引咎辞职。如何构建合规文化4如何构建合规文化银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规,而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围,形成一种良好的软环境。合规文化对我们邮政储蓄银行的发展有着重要的意义。首先,培育合规文化、强化合规经营是对金融企业的必然要求。金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性,决定了它的风险性大、规范性强,对合规经营、合规管理的要求比较高。金融企业一旦因不合规发生问题,就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。可以说,合规是金融企业的根本所在,没有合规作保障,金融企业就无法生存和发展。近年来,人们对金融企业的合规问题越来越关注、越来越重视。邮政储蓄银行由于历史的、体制的原因,合规意识、合规经营、合规管理,相比其它商业银行和金融机构都有较大差距,合规文化建设任重而道远。我们要成为资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好的现代金融精编资料,供您参考企业,就必须在合规文化建设上,采取实质性的动作,取得突破性的进展。其次,培育合规文化、强化合规经营是又出银行又好又快发展的有力保证。当前,邮政储蓄银行正处于改革发展的关键阶段,面对日新月异的新形势,我们改革发展面临着难得的历史机遇。但是,我们的改革发展必须是科学的发展、稳健的发展、持续的发展。强化合规理念,完善规章制度,熟悉法律规定,让每个人都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯,在全辖营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围,尽最大可能避免盲目经营、违规操作等问题的发生,对邮储银行又好又快发展,必将起到积极的促进作用和有力的保证作用。再次,培育合规文化是预防案件风险和经营风险的根本举措。要开展合规文化建设活动,就是要紧密配合案件防范长效机制建设,变堵为疏,变被动为主动,将检查处理与正面引导相结合,着眼源头,综合治理。如何培育合规文化、强化合规经营?第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事,不是监管者要我做,而应是我们自己要做,而且要自觉地做。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,合规能为银行创造价值,有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要;是完善制度管理体系,从源头上预防风险的迫切需要;是倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。第二、建立健全合规管理组织机制。一定要充分认识设立合规部门的重要性,设置独立的、强势的合规部门,并高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质,又要具有较强的个人素质,要选派那些具有高度的敬业精神,相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中,培养和造就一支高素质的专业化队伍。各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助,主动提供合规风险信息或风险点,并配合合规部门的风险监测和评估;合规部门要通过提供建设性意见,帮助业务部门管理好合规风险,为银行业务与产品创新提供合规支持,最大限度地减少业务创新带来的法律风险。第三、制订一套具有较强执行力的好制度。长期以来,内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则,不少制度规定存在粗略化、大致化、模糊化问题,缺乏可操作性,制度执行精编资料,供您参考时存在“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象。合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程,需要强化规章制度的执行力,以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。在识别、量化、评估、化解等方面,都要对过去的规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进,在制定规章制度时,一定要有针对性,要具体化,操作性要强。在业务规章和操作规程的制定上,要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求。通过制度层面不断修订与完善的方式,形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束,使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。第四、强化员工的合规培训。通过组织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