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FUTUREfirst系统操作培训讲义——保全2010年02月上海08版保全审批系统培训讲义2一、保全审批概述1.保全审批系统与环境2.保全审批主界面介绍3.保全审批周边系统接口二、保全审批基本框架概述1.保全审批系统成员与公司分级2.保全审批基本审批框架流程三、审批处理流程分类介绍1.通融退保审批流程介绍2.特殊给付审批流程介绍3.保单挂失补发审批流程介绍4.关注业务审批流程（包括第一类、第二类、第三类关注业务）介绍5.保单质押贷款审批流程介绍6.通融复效审批流程介绍7.操作流程演示保全审批系统培训31.保全审批系统与环境一、保全审批概述4保全审批系统作用：保全审批系统主要实现保全后台操作集中到分公司层级或区域层级处理，它主要包含日常批处理业务、关注业务、超权限业务等有风险业务的集中；并使业务受理、处理延伸到太平洋寿险公司的县区机构，从而实现风险管控和便捷服务。保全审批环境：现阶段测试都在集成环境进行，统一由SSO进行单点登录：SSO集成环境地址：前台登录账户/密码：ZGS00237/111111一、保全审批概述——1.保全审批系统与环境5一、保全审批概述2.保全审批主界面介绍6一、保全审批概述——2.保全审批主界面介绍保全审批界面主要分为：收件管理（1）审批任务收件夹：存放的是该操作员待审核的任务。（2）历史活页夹：存放的是该操作员已上报但未归档的所有审批任务，可查询到每笔业务处理的任务流，对该业务流程进行跟踪。（3）事后回访处理夹：存放的是要求对已审批完成的保单进行事后回访跟踪的任务。信息查询（4）保单信息：查询已进入审批系统保单的详细信息。（5）影像信息：查询已上传至审批系统的影像。（6）查验回访信息：查询审批任务相关的查验回访情况。（7）审批业务信息查询：查询辖内所有上送的业务情况。（8）审批任务流程查询：查询辖内所有已上送但未归档的业务情况7一、保全审批概述——2.保全审批主界面介绍保全审批功能菜单8一、保全审批概述——2.保全审批主界面介绍注：审批任务流程查询界面显示的任务清单，如前面标有橙色，表示该任务上送时间已超30天未处理完成，前面标有红色，表示该任务上送时间已超30天未处理完成。总公司、分公司及中支公司可以通过该模块进行业务流程管理及跟踪9一、保全审批概述——2.保全审批主界面介绍保单信息查询保单操作保单流程10一、保全审批概述3.保全审批周边系统接口11一、保全审批概述——3.保全审批周边系统接口老业务系统CBS、FF与综意险（CAGS），通过统一规格报文经过EAI系统提交到保全审批业务系统进行审批，最后审批结论通过报文经过EAI系统回送到各个业务系统。EAI系统保全审批四川CBS上海CBS湖南FF、CBS、CAGS宁波CBS青岛FF、CBS、CAGS12二、保全审批基本框架概述1.保全审批系统成员与公司分级13二、保全审批基本框架概述——1.保全审批系统成员与公司分级（1）审批系统共设三个层级：第一层级：中支第二层级：分公司第三层级：总公司（2）审批系统涉及六个角色：中支保全主管中支查验人分公司保全主管总公司初审总公司复审总公司复审修正人（仅适用于通融退保）14二、保全审批基本框架概述2.保全审批基本审批框架流程151、二级审批业务：中支公司保全主管（打印申报表交相关领导签字，扫描影像并上送）→分公司保全主管或总公司审批人员（①审核相关信息②打印申报表交相关领导签字后扫描进系统③审批并下送）→中支公司保全主管（归档）2、三级审批业务：中支公司保全主管（打印申报表交相关领导签字，扫描影像并上送）→分公司保全主管（①审核相关信息②打印申报表交相关领导签字后扫描进系统③任务上送）→总公司初审（审批并上送）→总公司复审（审批并下送）→分公司保全主管（确认审批结果）→中支公司保全主管（归档）注：实际流程中，会根据审批人的操作进行回退或是查验，这些操作会动态增加审批节点。•在中支归档前执行『审批拒绝』，会直接将审批意见返回业务系统，并且动态删除後续的审批节点。二、保全审批基本框架概述——2.保全审批基本审批框架流程16二、保全审批基本框架概述——2.保全审批基本审批框架流程分公司审批总公司复审修正（仅适用于通融退保）中支审批总公司复审总公司初审分公司确认中支归档业务系统保全员17三、审批处理流程分类介绍1.通融退保审批流程18三、审批处理流程分类介绍——1.通融退保审批流程业务范围：凡根据通融退保规则，通过核心业务系统“通融退保”模块处理的退保业务。基本流程：通融退保中支审批→分公司审批→总公司初审→总公司复审→分公司审批→中支归档进入各级审批层级标准：1、分公司审批范围：中支审批人→分公司审批人→中支审批人；分公司承担通融差额，且通融退保金在分公司审批权限范围内的业务（退保金30万以内），该任务上送分公司审批后，回传至中支公司。通融差额小于0，但通融退保金超过中支公司处理权限的业务（传统险退保金5万以上-30万，账户型和银邮险种退保金10万以上-30万），该任务上送分公司审批后，回传至中支公司。2、总公司审批范围：中支审批人→分公司审批人→总公司初审→总公司复审总公司复审修正人→分公司审批人→中支审批人。分公司承担通融差额，但通融退保金超过分公司审批权限的业务（退保金30万以上），该任务经分公司上报至总公司审批后，再回传分公司确认，中支公司归档。通融差额小于0，但通融退保金超过分公司审批权限的业务（退保金30万以上），该任务经分公司上报至总公司审批后，再回传分公司确认，中支公司归档。总公司承担通融差额的业务或总、分公司共同承担通融差额的业务，该任务经分公司上报至总公司审批后，再回传分公司确认，中支公司归档。19三、审批处理流程分类介绍2.特殊给付审批流程介绍20三、审批处理流程分类介绍——2.特殊给付审批流程介绍业务范围：可能需要特殊处理的给付业务，通过核心业务系统选择“特殊给付”模块处理的业务基本流程：特殊给付中支审批→分公司审批→总公司初审→总公司复审→分公司审批→中支归档进入各级审批层级标准：1、分公司审批范围：中支审批人→分公司审批人→中支审批人；分公司特殊给付审批权限范围内的业务（特殊给付差额1-10元、特殊给付日期相差1-180天），且给付金未超过分公司权限的业务（30万以内，银邮满期给付50万以内），该任务上送分公司审批后，回传至中支公司。特殊给付差额小于1，但给付金超过中支公司处理权限的业务（传统险5万以上-30万，账户型和银邮险种10万以上-30万/50万），该任务上送分公司审批后，回传至中支公司。2、总公司审批范围：中支审批人→分公司审批人→总公司初审→总公司复审→分公司审批人→中支审批人。分公司特殊给付审批权限范围内，但给付金超过分公司审批权限的业务（给付金30万/银邮满期给付50万以上），该任务经分公司上报至总公司审批后，再回传分公司确认，中支公司归档。超过分公司特殊给付审批权限范围的业务，该任务经分公司上报至总公司审批后，再回传分公司确认，中支公司归档。21三、审批处理流程分类介绍3.保单挂失补发审批流程介绍22三、审批处理流程分类介绍——3.保单挂失补发审批流程介绍业务范围：传统险退保金5万以上；账户型险种和银邮险种退保金10万以上的挂失业务。基本流程：进入各级审批层级标准：1、分公司审批范围：中支审批人→分公司审批人→中支审批人；挂失补发中支审批→分公司审批→中支归档23三、审批处理流程分类介绍4.关注业务审批流程24三、审批处理流程分类介绍——4.关注业务审批流程基本流程：关注第一类中支审批→中支查验→分公司审批→总公司审批→中支归档关注第二类中支审批→分公司审批→中支归档关注第三类中支审批→中支查验→中支归档25三、审批处理流程分类介绍——4.关注业务审批流程（一）第一类关注业务业务范围：凡大额撤、退保或给付业务（传统险5万以上，账户型和银邮险种10万以上），且符合以下条件的：1、委托代办的撤、退保或给付业务；2、挂失后一年内的退保业务；3、变更投保人后或办理移入后一年内的退保业务。进入各级审批层级标准：1、分公司审批范围：中支审批人→中支查验人→中支审批人→分公司审批人→中支审批人；退保金在分公司审批权限范围内的业务（传统险退保金5万以上-30万，账户型和银邮险种退保金10万以上-30万），该任务上送分公司审批后，回传至中支公司给付金在分公司审批权限范围内的业务（传统险给付金5万以上-30万，账户型和银邮险种给付金10万以上-30万/银邮满期给付50万），该任务上送分公司审批后，回传至中支公司。2、总公司审批范围：中支审批人→中支查验人→中支审批人→总公司初审→总公司复审→中支审批人。退保金超过分公司审批权限的业务（30万以上），该任务上送总公司审批后，回传至中支公司给付金超过分公司审批权限的业务（30万以上，银邮满期给付50万以上），该任务上送总公司审批后，回传至中支公司。26三、审批处理流程分类介绍——4.关注业务审批流程（一）第二类关注业务业务范围：本人办理的大额撤、退保或给付业务（传统险5万以上，账户型和银邮险种10万以上）。进入各级审批层级标准：1、分公司审批范围：中支审批人→分公司审批人→中支审批人；退保金在分公司审批权限范围内的业务（传统险退保金5万以上-30万，账户型和银邮险种退保金10万以上-30万），该任务上送分公司审批后，回传至中支公司给付金在分公司审批权限范围内的业务（传统险给付金5万以上-30万，账户型和银邮险种给付金10万以上-30万/银邮满期给付50万），该任务上送分公司审批后，回传至中支公司。2、总公司审批范围：中支审批人→总公司初审→总公司复审→中支审批人。退保金超过分公司审批权限的业务（30万以上），该任务上送总公司审批后，回传至中支公司给付金超过分公司审批权限的业务（30万以上，银邮满期给付50万以上），该任务上送总公司审批后，回传至中支公司。27三、审批处理流程分类介绍——4.关注业务审批流程（一）第三类关注业务业务范围：不属于大额业务，但操作员认为应关注的业务进入各级审批层级标准：1、中支审批人→中支查验人→中支审批人28三、审批处理流程分类介绍5.保单质押贷款审批流程介绍29三、审批处理流程分类介绍——5.保单质押贷款审批流程介绍业务范围：凡超过中支公司权限的保单质押贷款业务。基本流程：进入各级审批层级标准：1、总公司审批范围：中支审批人→总公司初审总公司复审→中支审批人质押贷款中支审批→总公司审批→中支归档30三、审批处理流程分类介绍6.保单质押贷款审批流程介绍31三、审批处理流程分类介绍——6.通融复效审批流程介绍业务范围：所有修改复效利息（包括增加和减少）且核保通过的复效业务基本流程：进入各级审批层级标准：1、分公司审批范围：中支审批人→分公司审批人→中支审批人；通融复效中支审批→分公司审批→中支归档32三、审批处理流程分类介绍7.操作流程演示33三、审批处理流程分类介绍—7.操作流程演示1.1在审批系统任务收件夹中查询待审核任务，界面如下:34三、审批处理流程分类介绍——7.操作流程演示1.2选择要审核的任务，进入审核上报界面：35三、审批处理流程分类介绍——7.操作流程演示1.3中支审批人在通融退保审批界面点击录入资料，在影像调阅的界面，选择相应的资料类型后，点击保存，影像上传审批系统。1.4根据中支公司审批意见，提交审批。36三、审批处理流程分类介绍——7.操作流程演示FUTUREfirst系统操作培训讲义——保全谢谢！