升级后第二代农信银支付清算系统培训教材

2009年4月升级后第二代农信银支付清算系统培训教材2目录系统介绍电子汇兑银行汇票通存通兑信息交易打印管理行内查询系统介绍—系统概述为什么升级一、提高系统运行质量1、更稳定。减少停机时间等2、更安全。增加了安全机制如灾难备份等3、更规范。业务流程规范，防范资金风险二、加快业务创新速度1、支持新兴业务品种，如投资理财等2、支持新兴业务渠道，如网上银行、电话银行等；三、实现更多的接入1、与人民银行二代支付整合。2、与证劵、基金等非金融机构的连接。3、与三方支付组织如支付宝、财付通等的连接。系统介绍—更新注意事项1、检查前台指向设置，如果不为如图所示，则需手工进行设置。42、检查前台的bin目录下是否有ccsszpt文件。3、柜员登陆检查前台菜单和界面是否完整。5系统介绍—菜单界面6系统介绍—菜单界面1、屏幕分为三部份，最上面部份是机构编码、系统名称、营业日期、柜员姓名等不变信息。2、中间部份是菜单名称，根据需要可以进入不同的子菜单。3、最下面一行是菜单码、系统的提示信息。柜员在办理业务时，要留意该行的提示信息。4、输入菜单交易码可直接进入相应菜单操作；7系统介绍—交易驱动方式在每个交易的输入过程中，按“回车”键表示确认当前项的输入并进入下一个输入项，按“↑”键可返回到前一个输入项，按DEL键，可以中止当前交易。在本系统中，柜员可以有三种选择方式进行系统业务处理，包括：1、菜单驱动：系统的界面上，每个交易均按类别显示在屏幕菜单上，柜员可以选择对应交易菜单后，按“回车”进入，即可处理对应的业务2、快捷键驱动系统的每个菜单都有相对应的菜单快捷键（如，8221A__电子汇兑），柜员可以直接按‘A’键进入电子汇兑的业务处理界面3、交易码驱动：系统的每个菜单都有自己对应的菜单交易码（如，8221A__电子汇兑），输入交易码8221（交易码最前面如果有0可以不输），即可直接进入电子汇兑的业务处理界面8系统介绍—交易驱动方式系统支持一键式返回，即在菜单选择时，按DEL键返回上一级菜单，但当进入具体的输入操作界面中时，按DEL键后，柜员有以下在两种选择：1、按DEL键，回到当前的输入界面，为的是避免柜员错误地按了DEL键，导致所有输入信息要重新录入2、输入交易码直接进入对应交易码的操作界面进行业务处理按回车键确认退出当前交易，返回到菜单选择界面。9目录系统介绍电子汇兑银行汇票通存通兑信息交易打印管理行内查询电子汇兑—新旧菜单比较新菜单8221电子汇兑8222电子汇兑复核8223汇兑来账退汇8224汇兑业务撤销8225汇兑来账挂账入账旧菜单3521汇兑往账录入3522汇兑业务修改3523汇兑业务取消3524汇兑业务复核3525贷记退汇3526撤销申请3527支付业务状态查询3528紧急止付申请10电子汇兑—交易流程来账往账11接收电子汇兑来账来帐自动入账/挂账8283来账打印8221电子汇兑录入8221电子汇兑修改（可选）8222电子汇兑复核8224汇兑业务撤销（发送超时可选）8221电子汇兑删除（可选）8223汇兑来账退汇8225汇兑来账挂账入账电子汇兑—电子汇兑本交易用于发起电子汇兑业务的交易，但未进行清算，核心系统完成对账户交易金额的冻结，只属于录入的状态。还可用于已录入交易的修改和删除。12电子汇兑—电子汇兑复核本交易用于进行复核电子汇兑录入成功的交易，发往清算中心进行该笔交易的清算，即对电子汇兑录入时冻结的金额进行清算。13电子汇兑—汇兑来帐退汇在接收到他行发出的汇兑的错账来账并要求退汇的情况下，本交易用于对这笔错帐进行退汇。14电子汇兑—汇兑撤销申请本交易用于湖南省农村信用社汇兑业务在复核提交后出现超时的现象，即在规定时间内未收到农信银中心的处理结果，可以主动发起业务撤销申请，如果交易中心未进行清算，则可以成功撤销，如果已经清算则撤销失败。15电子汇兑—汇兑来帐挂账入账本交易用于在接收他行的汇兑来账时，对于账号户名不相符的、账号状态不正常等情况无法直接入客户账，按照账户优先的原则挂账，如遇账号户名正确无法入账情况或对方发来查询更正错误信息后，可由挂账入账机构核实账户情况之后，通过此交易进行挂账入账处理。1617目录系统介绍电子汇兑银行汇票通存通兑信息交易打印管理行内查询银行汇票—新旧菜单比较新菜单8231银行汇票签发8232银行汇票签发复核8233银行汇票解付8234银行汇票解付复核8235银行汇票处理8236银行汇票业务撤销旧菜单3541汇票签发录入3542汇票签发修改3543汇票签发取消3544汇票签发复核3545汇票撤销挂失退票3546汇票解付录入3547解付修改取消3548汇票解付复核18银行汇票签发—交易流程198231银行汇票签发录入8231银行汇票修改（可选）8232银行汇票签发复核8236银行汇票业务撤销（发送超时可选）8231银行汇票删除（可选）8235银行汇票处理（可选）银行汇票解付—交易流程208233银行汇票解付录入8234银行汇票解付复核8236银行汇票业务撤销（发送超时可选）银行汇票—银行汇票签发银行汇票分为现金银行汇票和转账银行汇票两种，根据客户要求录入汇票签发信息，核心做账户交易金额的冻结处理。还可进行修改和删除。21银行汇票—银行汇票签发复核本交易用于对银行汇票签发录入成功后进行的复核操作,交易成功则表示汇票签发成功，核心成功记账。22银行汇票—银行汇票解付本交易用于解付银行汇票解付录入。23银行汇票—银行汇票解付复核银行汇票解付录入交易成功的业务，通过此复核交易进行复核记账、打印凭证。24银行汇票—银行汇票处理该汇票处理包括退票、撤销、挂失、解挂四个功能，即可以对本行签发复核成功的汇票进行退票、撤销、挂失和解挂处理。25以银行汇票退票处理为例：银行汇票—银行汇票业务撤销本业务是对汇票签发复核时，因农信银中心超时，没有收到农信银返回的应答信息，可以进行业务撤销。2627目录系统介绍电子汇兑银行汇票通存通兑信息交易打印管理行内查询银行汇票—新旧菜单比较新菜单8241通存8242通兑8243柜台冲销8244柜台借记补正8245通存业务撤销8259错帐控制8260错帐解控8261错帐控制/解控查询旧菜单3502异地卡/折余额查询3503柜台异地卡/折存现3504柜台异地卡/折取现3505本地卡/折转异地3506异地卡/折转本地3507柜台冲销3508柜台借/贷记补正3512错帐控制(往帐)3513错帐解控(往帐)3514错帐解控(来帐)3515错帐控制/解控打印3516错帐控制/解控查询28通存通兑—通存本交易分为现金和转账，客户通过代理行柜台对其在代理行以外的农信银系统内开户行开立的人民币个人活期存款账户办理实时资金转账转入、现金存款。29通存通兑—通兑客户通过代理行柜台对其在代理行以外的系统内开户行开立的人民币个人活期存款账户办理实时资金转账转出、现金取款业务。30通存通兑—柜台冲销用于处理当日通存业务发生的因记账金额错误、记账串户或记账方向错误导致的错账。31通存通兑—借记补正对于原交易是个人账户通存的，由原交易的发起成员机构在原交易发生的当日进行存款冲销。存款冲销业务处理成功的，原业务的发起成员机构在当日才可以使用补正。对于原交易是个人账户通兑的，由原交易的发起成员机构在原交易发生的当日直接进行补正处理。32通存通兑—通存业务撤销对于中心超时没有返回交易应答的通存交易，由原交易柜员进行通存业务撤销。33通存通兑—错账控制对于由于柜员操作时导致的柜面交易当日（未能成功存款冲销、补正，或存款冲销、补正错误），或者其他金额等信息错误，将进行错账控制。34通存通兑—错账解控已通过错账控制交易成功成功进行控制的交易，通过错账解控交易解除控制。同时可以通过此交易，对接收到的错帐控制交易进行解控处理。35通存通兑—错账控制、解控查询对于错账控制、解控交易交易进行查询，获取对方行成功与否的信息。3637目录系统介绍电子汇兑银行汇票通存通兑信息交易打印管理行内查询信息交易—新旧菜单比较新菜单8251余额查询8252账户明细查询8253支付业务状态查询8254汇兑查询书8255汇兑查复书8256自由格式报文8257汇票/票据查询8258汇票/票据查复旧菜单3561农信银查询书3562农信银查复书3564农信银自由格式报文3565农信银票据查询3566农信银票据查复3568信息业务打印3577资金调拨申请3578农信银汇票查询3579农信银汇票查复38信息交易—余额查询本交易用于查询客户指定的非湖南农信的结算账户余额。39信息交易—账户明细查询本交易用于查询农信银支付清算系统查询自身或授权人指定的银行结算账户在指定的期间内的交易明细。40信息交易—支付业务状态查询本交易用于成员机构通过交易状态查询，查询已发送的交易在农信银中心的处理状态。41信息交易—汇兑查询书本交易用于有疑问的汇兑业务通过农信银支付清算系统向交易对方进行查证。42信息交易—汇兑查复书本交易用于他行通过农信银支付清算系统向本行发来的汇兑业务查询进行查复。43信息交易—自由格式报文本交易用于各入网机构之间以及入网机构与农信银中心之间用于业务通知联络等事项。44信息交易—汇票/票据查询本交易用于有疑问汇票业务通过农信银支付清算系统向交易对方进行查询。45信息交易—汇票/票据查复本交易用于对接收到的有疑问的汇票业务查询的给予查复。46目录47系统介绍电子汇兑银行汇票通存通兑信息交易打印管理行内查询打印管理—新旧菜单比较新菜单8281错账控制/解控打印8282信息类业务打印8283来账打印8284明细清单打印8285汇总清单打印旧菜单3621汇总清单打印3622明细清单打印3623通知文件打印3624存款利息清单打印3625透支利息清单打印3626手续费扣收清单打印48打印管理—错账控制/解控打印输入交易码8281，系统界面如下：49打印管理—错账控制/解控打印本交易用于打印错帐控制和错账解控交易的凭证，以下就不再一一详述。50本交易用于打印错帐控制和错账解控交易的凭证。选择重打标志，并输入交易日期，就可以打印出该日期下的错帐控制和错账解控交易的凭证信息。打印管理—信息类业务打印本交易用于打印信息类业务交易成功后的凭证。51打印管理—来账打印本交易用于打印来账交易成功后的凭证。52打印管理—明细清单打印本交易用于打印农信银来往账交易成功后的凭证。53打印管理—汇总清单打印本交易用于打印农信银来往账交易成功后的汇总凭证清单，对于没有下属机构行的不能进行汇总凭证打印。54目录55系统介绍电子汇兑银行汇票通存通兑信息交易打印管理行内查询行内查询—新旧菜单比较新菜单8131电子汇兑查询8132汇票信息查询8133银行汇票登记簿查询8134通存通兑查询8135行名行号查询8136即时转账业务查询8137错账控制登记簿查询8138自由格式报文查询8139查询查复查询8140业务撤销登记簿查询8141冲正通知表查询8142补正登记簿查询旧菜单3592当日流水查询3593历史流水查询3594农信银汇票登记簿3595委托收款登记簿3596托收承付登记簿3597农信银系统状态查询3598农信银行号表查询3599农信银通知文件查询3600查询查复登记簿3601票据查询查复登记簿3602自由格式报文3604农信银清算帐户余额56行内查询—新旧菜单比较8143账户查询登记簿8144排队撤销登记簿查询8145农信银行号对应行内8146挂账手工入账查询8147农信银系统状态查询8148来账默认记账柜员查8149账号单日金额统计8150限额表查询8151支付业务状态查询8152错账控制查询登记簿8153农信银当日流水查询3605农信