上半年个人金融部工作总结范文

上半年个人金融部工作总结范文【导读引言】网友为您整理收集的“上半年个人金融部工作总结范文”精编多篇优质文档，以供您学习参考，希望对您有所帮助，喜欢就下载吧！XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结今年，济源分行个金业务紧紧围绕绩效考核目标，紧盯市场，加快个金业务战略转型，通过网点标准化改造、业务流程整合、专业队伍建设、强化绩效导向、实施产品带动等措施，负债业务、银行卡业务、理财业务、消贷业务的发展速度均进一步加快。截止6月末：银行卡主要指标完成情况良好，贷记卡发卡、国际卡发卡、商户新增超额完成季度目标；财政公务卡发卡取得突破性进展，走在全省前列，发卡量全省XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结年计划的183%;实现XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结工行贷款余额72460万元，较上年新增13533万元，余额市场份额为%，较上年末下降个百分点，新增市场份额为%，较上年末下降个百分点；农行贷款余额1143万元，较上年新增994万元，余额市场份额为%，较上年末上升个百分点，新增市场份额为%，较上年末上升个百分点；中行贷款余额49565万元，较上年新增11950万元，余额市场份额为%，较上年末上升个百分点，新增市场份额为%，较上年末上升个百分点；建行贷款余额68423万元，较上年新增16098万元，余额市场份额为%，较上年末上升个百分点，新增市场份额为%，较上年末下降个百分点。我行零售贷款余额及新增均排四大行XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结万元，占新增总量的55%，为我行储蓄存款的稳定增长做出了突出贡献。（五）银行卡业务截至6月末，实现中银卡发卡7887张，同比增加434张，完成全年XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结（一）开展储蓄存款竞赛活动，提高市场占比一季度开展的储蓄存款竞赛活动取得了良好的效果。二季度是储蓄存款的淡季，为保持一季度的成果，应对当前储蓄存款发展的不利形势，制定了淡季营销策略，确定业务发展目标，深挖市场潜力，把储蓄工作做细、作深，市场份额进一步提升。深挖客户资源，开展基础客户营销活动。为构建客户信息库的完整服务体系，加强对基础客户（指存款余额为500元-50万元的个人客户）的关系维护和新客户的营销拓展，促进基础客户规模与质量协调发展，为三级财富管理体系输送更多客户，在全辖开展基础客户定向营销活动。采取切实措施，加大外币储蓄存款的工作力度。根据我行部分外币储蓄存款利率低于同业水平的现状，积极应对，采取有力措施，通过销售外币理财产品、叙做因私购汇业务、开展外币留学贷款、做好源头营销、开展有礼促销活动等手段，维护、拓展客户，拼抢市场。采取措施，提高借记卡发卡量。针对我行借记卡发卡工作不利的局面，要求全辖从现有客户着手，开展无卡代发工资客户配卡活动。修武支行积极行动，通过与当地财政局沟通，为财政代发户从新进行了批量发卡工作，一举成功发卡348张。继发行“携手奥运成长账户“产品后，我行又推出升级版的“成长账户”——“爱心理财成长账户”。我行根据省行《XX银行河南省分行“爱心理财成长账户”实施细则》重新规范了业务，根据省行的文件要求充分做好了产品发售准备和营销宣传准备。（二）积极营销，加强培训，加强零售贷款队伍建设和管理水平一是积极营销住房开发商，协助支行做好项目上报审批工作，截至6月末，我行本年通过省行审批项目（含后续项目）13个，其中本部7个，额度为19843万元，支行6个，额度11751万元。二是加强业务培训，提高零售贷款客户经理风险防范意识，促进零售贷款业务又快又好发展。只注重业务发展，忽视经营管理及风险控制，业务XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结不仅不能很好的开展，反而在某种程度上还会退步。今年以来，白行长多次在会议上强调内控工作的重要性，汲取博爱案件影响，我部5月份举办一期全辖零售贷款业务培训，分品种逐个讲授贷款政策以及风险防范点，强化客户经理的风险防控意识。三是做好城区支行、城区分理处推荐贷款统计工作，及时下划分润，充分调动其推荐贷款积极性。截止6月末，城区支行、城区分理处共推荐贷款4014万元，下划分润7万余元。四是积极筹划房地产研讨会，作好会议筹备工作。五是积极和相关部门联系沟通，尽快完成博爱支行不良贷款核销划转及帐务处理工作。截止6月末，我行完成博爱行垫款资金资料136份。六是为完善我行客户经理营销体系，加强对零售贷款客户经理的管理，建立培养零售贷款客户经理专业队伍，提高零售业务综合竞争能力，制定下发了《XX银行济源分行零售贷款客户经理管理考核方案》。（三）加强联动推进批量发卡，拼抢市场取得财政公务卡发卡工作阶段性胜利，成功营销大型商户，实现发卡与收单并行。今年二季度中银卡任务较重，省行下发的二季度目标是全年XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结会。此次会议的召开标志着济源市正式启动了公务卡改革制度。为抢占财政公务卡市场，市行决定6月份集中在市级预算单位中强力推进公务卡，对城区各单位签约情况进行日通报，并在个金板块考核中加大了公务卡考核力度。经过全辖共同努力，截至6月末，我行共与105家市直预算单位签订办理财政公务卡协议，工、农、建行分别签订24、40、50户，在四大银行中排XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结华人寿、平安人寿、人保健康保险公司的讲师，对全行理财经理、大堂经理、业务骨干进行了营销技巧及相关产品特点的培训，进一步提高了我行销售人员的销售技巧。联合中国人寿、太平洋保险公司、人保健康保险公司、新华保险公司在全辖开展了阶段性竞赛活动，调动全辖员工营销保险的积极性。为方便客户赴郑州开立中银国际证券公司账户，我行联合中银国际证券公司郑州营业部开展了“济源——郑州直通车”活动，凡有意开立中银国际证券公司账户的客户可在周六乘坐专车赴郑州，此项活动将持续到今年年底，对提高我行XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结视程度不够，仍满足于被动地冲击时点任务，造成了客户数量的大起大落。如在一季度末，全辖理财客户数在2天内增长了143户，占一季度理财客户新增总量的%，4月初的前两天，全辖理财客户又急剧下降了120户，这一现象在半年末再度上演，6月份最后2天新增理财客户98户，到7月2日，理财客户较上月末下降了76户。部分单位理财经理对客户的分层维护工作做得不够细致、扎实，大堂经理、专职理财人员的专业维护能力不足，使得我行在源头上缺乏中高端客户增长的基础和动力。（二）储蓄存款增速低于同业1．我行人民币储蓄存款与同业相比差距加大。截至二季度末，我行人民币储蓄存款较上年新增81522万元，较一季度末增长11682万元。工行、建行新增量均超过10亿元，规模进一步扩大，分别较上年新增110000、100831万元，特别是建行较一季度末新增13831万元，新增速度高于我行。2．重点地区人民币储蓄存款规模增长速度低于同业。截至二季度末，城区行人民币储蓄存款余额为190548万元，市场份额占比为%，工行、建行余额分别为335675万元、294189万元，市场份额占比分别为%、%。工行、建行市场份额较上年分别上升、个百分点，我行较上年上升了个百分点。城区行存款规模增长速度明显低于同业，未能发挥重点地区的优势。3.借记卡发卡业务发展缓慢，未达时间进度。09年我行借记卡发卡业务发展不利，截至6月末仅完成全年目标的%，发展速度处于全省的中下游水平，与我行的规模不相匹配。城区各单位的发卡工作尤为不利，截至6月末城区累计发卡10125张，占全辖总发卡量的%，其中工业路分理处、解放东路分理处、西环分理处累计发卡均不足250张，平均到每月仅有40张，发卡速度过于缓慢。XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结（三）在各项业务快速发展的同时，我行个人中间业务收入未能实现同步增长。在采取多种措施提高中间业务收入的同时，我们也清醒的认识到我行个人中间业务收入存在的问题：1．代理收费项目较少且收费费率低于省行最低标准。截至6月末我行对私代收付业务仅实现收入万元，较新乡行少收入万元。截至目前我行代理收费项目有6个，新联通、燃气费、有线电视及国税还未在我行代收。由于同业竞争等原因我行代理费率普遍低于省行最低标准，代理水费及地税项目为免费代收，电费费率为元/笔，移动话费费率为元/笔，网通话费费率为%。（省行收费标准：柜台方式，金额的1%或元/笔；批量方式，金额的%或元/笔。）2．代发工资业务的发展带动了发卡量的增加，但优质委托单位减免年费的要求阻碍了借记卡年费收入的增加。6月份我行新增有效代发工资户7户，其中有4户为年费减免单位。3．个人中间业务收入计划完成比低于全省平均水平。2009年个人中间业务收入任务艰巨，全省计划21999万元，其中我行计划1017万元。截至6月底全省平均计划完成比%，我行完成年计划的%，低于全省平均水平个百分点。截至6月底我行辖内低于全省平均的有12个单位，分别是山阳支行（%）、焦东路支行（%）、塔南路支行（%）、工业路分理处（%）、市行营业部（%）、轮胎厂分理处（%）、塔南路分理处（%）、博爱支行（%）、和平西街分理处（%）、解放东路分理处（%）、陶南分理处（%）、孟州支行（%）。4．区域间个人中间业务发展不平衡。主要呈现2大特点：一是县支行借记卡业务及个人国内结算业务优于城区，截至6月底县支行XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结网均发卡1180张，实现网均年费收入万元；城区网均发卡595张，网均年费收入万元；截至6月底县支行网均个人国内结算收入万元；城区网均个人国内结算收入万元。二是城区国际结算业务及个人结售汇业务优于县行，截至6月底城区国际结算业务及个人结售汇业务实现收入万元，高于县行万元。5．个人国内结算与即期结售汇收入同比出现负增长,同比减少万元。6．银行卡中间业务净收入没有完成省行下达目标。从银行卡中间业务净收入来源结构上看，中间业务净收入主要包括年费收入、手续费收入、银行卡分润三大块，银行卡分润在银行卡中间业务净收入中约占80%，占比较大，而分润中借记卡分润和中银卡分润占比较大。近几个月，我行中银卡分润大幅增长，由原来平均每月4万元左右增加到现在每月10万元，而借记卡分润我行平均每月10万元，新乡行平均每月20万元。主要是由于我行借记卡存量少。由此看来，要想提高中间业务净收入，必须扩大借记卡、中银卡发卡量，还要开展各种刷卡有礼活动，刺激消费，提高卡片活动率，提高手续费收入。7．代理保险业务与同业差距较大，保险手续费收入未赶上时间进度。今年上半年，我行实现代理保险手续费收入已到达历史同期最高水平，但尚未达到省行下达年计划的时间进度要求，且与同业相比仍有很大差距：5月末我行收入万元，四大行占比为%；工行、农行、建行收入分别为万元、万元、元，市场占比分别是%、%、%，我行业务发展明显落后于同业。8．受省行下划时间的限制，XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结四、下一步主要工作（一）大力推进网点转型、服务销售流程整合工作加快网点转型工作，大力推进网点转型、服务销售流程整合力度，通过在三个试点单位推进的基础上，推广到全行所有符合转型条件的网点，带动全辖网点转型工作地开展，使网点营销成为全员共识，增加网点服务内涵、增强销售能力等软实力的增长力度。充分发挥网点销售主渠道作用，将“以客户为中心”的服务营销理念，落实在银行经营XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结展基础”的精神，积极扩大我行的个人有效客户数，确保全年实现个人有效客户数增长10%。同时，各单位要按照市行的部署和要求，全面启动定向营销工作，加强对基础客户的分层分类定向营销，促进基础客户规模与质量协调发展，更好地为三级财富管理体系输送高端客户。抓好源头业务，加大借记卡发卡力度。各单位要继续加大无卡代发工资户发卡工作力度，借助无折卡业务全面推广的时机，加大对目标客户的宣传力度，通过代发工资带动借记卡的发展各。单位要充分重视代发业务的