搜索
yonyousoftwareCorporation精细管理产业链协同网上银行应用案例杨力U8产品管理部用友软件股份有限公司2013.10.30用友软件园目录Contents＋网上银行应用＋宁波宝兴物流有限公司案例分享yonyousoftwareCorporation10%5%60%25%现金操作资金决策和分析风险管理日常投融资管理•资金策略分析•资金决策制定•资金策略跟踪•付款处理•银行对帐•报表•市场风险分析•金融市场波动跟踪•风险对冲应付日常的现金管理•银行关系维护•融资跟踪•贷后管理•投资管理财务：60%应付日常操作，5%资金决策，10%的风险管理，25%日常投融资管理企业现金管理现状yonyousoftwareCorporation企业现金管理需求分析组织结构日趋庞杂完善的风险管控需求财务运营压力陡增高效的资金收付需求财务成本快速上升精细的预算管理需求经营规模持续扩大专业的投融支持需求yonyousoftwareCorporation小题大做：现金管理的价值管理效率资金收益资金风险财务成本企业现金管理目标：“两高两低”yonyousoftwareCorporationERP系统，通过电子化、信息化手段，帮助企业实现资金流入、留存和流出各环节的精细化管理，提升企业财务运营效率。企业经营与资金流动经营循环采购生产销售资金循环流出留存流入会计循环应付款存款应收款yonyousoftwareCorporation银行现金管理服务中小企业现金管理渠道——银行网上银行（占比70%）网上现金管理平台账户管理收款付款集团服务国际业务融资业务票据中心投资理财yonyousoftwareCorporation打通企业ERP与银行现金管理服务渠道用友U8-ERP系统银行系统U8网上银行，打通三个循环，使银行业务与企业ERP系统紧密对接，经营、资金、会计高效结合，构建现金管理体系。U8网上银行yonyousoftwareCorporation银企直联畅通无限银企直联，是ERP厂商与银行合作，为用户提供的一种网上的银行服务的新模式。传统的网上银行指客户通过互联网浏览器（如微软的IE浏览器）方式获得的银行服务。U8网上银行，采用“银企直联”的形式，将银行的网上银行系统和企业的财务软件系统相联接，企业直接通过财务软件系统的界面就可享受银行账户信息查询、下载、转账支付三大类服务。它有效的整合了银企双方的系统资源，从而带给企业安全、简易、实时、个性化的网上银行服务。yonyousoftwareCorporation网上银行-产品形态银行接入设备银行接入设备网银适配器网上银行出纳网报U8系统中行系统工行系统企业内部应付应收yonyousoftwareCorporation产品应用框架付款•对公支付•对私支付•集团支付收款•收款交易明细•数据交互对账•交易明细与付款单据对账分析查询•余额查询•明细查询•操作日志yonyousoftwareCorporation网上银行与其他系统的关系yonyousoftwareCorporation对公支付•用于企业直接对外支付结算款项。•手工填写支付单，系统生成凭证传递到总账•总账+网银应用场景一yonyousoftwareCorporation对私支付•企业给员工支付各类报销款项；•网上报销系统借款单、报销单经过付款确认生成对私支付单；•总账+网报+网银应用场景yonyousoftwareCorporation集团支付•集团公司上级单位为下级单位拨款；•下级单位将款项上缴到集团账号；应用场景yonyousoftwareCorporation银行账户余额查询实现随时在线查询当天银行账户余额，并将当日余额和科目账余额进行比较分析。yonyousoftwareCorporation交易明细查询当日交易明细--在线查询当天银行账户交易明细，可以查询同一银行下多个账号的明细信息，包括支付和收款的信息历史交易明细--在线查询银行账户历史交易明细，可以按照时间和交易金额进行查询yonyousoftwareCorporation银行回单打印银行交易明细数据做为银行回单，提供批量打印输出。根据不同银行，设置不同的回单打印模版。根据列表选择的单据，依据选择的打印模板将所选择的单据打印出来点击增加活动文本，可以新增一个活动文本，此活动文本可以增加银行签章选择高级属性页签选择此项目点击增加即可选择银行签章图片可自己选择是否需要边框yonyousoftwareCorporation对账提供付款单与银行返回的交易明细之间的对账的功能，核对付款实际到账情况。yonyousoftwareCorporation网上银行-系统安全性安全结构框图第三方认证U8权限设置支付二次确认例外处理机制网银账户权限系统内控机制U8系统安全机制系统操作规章制度密码管理制度企业规章U8系统CA认证网银适配器CA认证银行前置机CA认证三个层面的安全保障机制保证网上银行的安全；基础管理层:企业的各项管理制度。U8系统层面的安全机制，权限设置、网银账户查询审核权限、支付二次确认、支付状态的确认及变更等例外处理、操作日志查询等系统内控机制；引入的第三方认证机制，U8系统登录的CA身份认证、网银适配器强制CA认证、银行前置机的CA认证等yonyousoftwareCorporation系统安全性操作员权限：在网上银行的操作员权限管理中，不同操作员可以管理不同的银行账号，同时可以设置不同的支付金额范围和审批金额范围。将操作人员权限更加明细。yonyousoftwareCorporation系统安全性操作日志查询：详细记录每项操作活动的时间、操作人、单据号等详细业务内容。yonyousoftwareCorporation网上银行-环境拓扑图网银适配器客户端客户端yonyousoftwareCorporation网上银行-网银适配器简介什麽是网银适配器？网银适配器（UFBank）的主要作用是作为业务系统与银行系统连接的桥梁。UFBank屏蔽了不同银行数据格式和连接方式的不同，将其转换成统一的数据格式（用友内部标准格式）和连接方式，业务系统只与内部标准接口打交道。网银适配器产品的展现？在UFBank中，只有银行参数配置、测试界面。在实际运行时没有可见界面。yonyousoftwareCorporation网银适配器---现状•价值：企业实现电子金融服务的必选件，屏蔽的不同银行、不同系统的接口特性，极大降低了业务系统对接银行复杂度，提高了可靠性。•当前状态：累计支持70家银行系统。U8目前已经使用了21家银行接口。yonyousoftwareCorporation网上银行-应用准备银行向用友提供数据接口，用友向银行提交开发计划并组织与企业的实施验证无误后正式启用网银应用银行、企业、用友共同进行测试和投产前验证M1M2M4M31、企业与银行及用友签署《XXX银行三方服务协议》2、与银行签署《XX银行网上银行服务协议》，并填写相关业务的《申请表》及相应的授权通知书yonyousoftwareCorporation网上银行-系统安装部署安装系统环境安装网银适配器配置网银适配器部署银行直联客户端测试银行人员负责，由银行技术人员安装，调试用友负责，安装，配置、调试用友、客户及银行人员三方联合调试yonyousoftwareCorporation网上银行-网银适配器设置网银适配器设置：以工行普通版的配置为例，网银适配器安装完毕之后，双击C:\ufbank文件夹下面的UFBankConfig.exe，可以进行网银适配器设置。银行服务器IP是设置工行指定银行服务器所在机器的IP地址。“余额查询”中的IP地址为配置网银适配器的机器的IP地址，系统默认为127.0.0.1，此地址为本机的IP地址yonyousoftwareCorporation网银适配器-问题分析U8银行原因用户安装操作，通讯系统网银适配器IIS安装，防火墙，网银安装不正确。银行参数设置不正确银行直联客户端配置，银行服务停止，银行账户没有开通网银程序容错性，银行格式发生变化U8没有显示返回状态，缺少发送字段yonyousoftwareCorporation银企直联对比网上银行有什么优势？提高资金信息的时效性减少财务工作量银企直联实时查询银行账户银企直联系统内完成付款，生成凭证，自动对账网上银行打回单，并录入内部系统才能查询网上银行重复录入，记账对账费时费力总结yonyousoftwareCorporation银企直联对比网上银行有什么优势？控制操作风险加强资金管控银企直联严密的付款权限控制机制银企直联账户状况、交易明细实时查询网上银行无法实现付款业务的审批网上银行无法实时了解各单位资金使用情况总结目录Contents＋网上银行应用＋宁波宝兴物流有限公司案例分享yonyousoftwareCorporationyonyousoftwareCorporationyonyousoftwareCorporation▪付款审批；▪网银对外支付；▪付款单登记银行日记账；▪自动生成会计凭证；▪网银收款数据的处理；关键要求▪网银与收付系统集成应用，实现了银行数据与企业ERP的整合；▪对外支付的审批，加强了对付款业务的管理力度；▪通过网上银行实时监控资金状况；应用价值宁波宝兴物流有限公司案例▪模块：网银+应收+应付+出纳+总账▪付款申请单录入、审核；▪根据付款申请单付款、登记银行日记账；▪银行交易明细生成收款单，登记银行日记账；▪银行账户余额实时查询；▪收付款单自动生成会计凭证；核心应用yonyousoftwareCorporation对公支付业务场景通过网上银行提供的普通支付功能，帮助企业实现与外部往来单位对公账户及时快捷的往来款项结算。避免企业出纳人员每日需要跑银行排队付款，节约了大量时间。产品组合：“应付管理”+“网上银行”+“出纳管理”+“总账”应用目标：满足企业对外付款的申请、审批、支付、记账、核算的全过程管理。保证了付款活动的安全性、及时性。yonyousoftwareCorporation对公支付应用流程业务员提交付款申请到财务部门，财务部门经理对付款申请进行审批。出纳根据审批后的付款申请单，在出纳管理系统进行付款记账，登记银行日记账。系统自动生成应付付款单。会计在应付系统将付款单导出，系统自动生成网上银行系统的普通支付单，再经过财务经理的审核并对外支付。银行返回支付状态，企业确认支付成功后，系统将成功标记回写应付系统的付款单。只有返回成功标识的付款单才允许制单生成会计凭证；yonyousoftwareCorporation对公支付业务人员填写付款申请单。应用体验财务经理审核付款申请单出纳人员在出纳管理中进行日记账登账处理选择付款申请单进行支付登账处理yonyousoftwareCorporation对公支付选择付款申请单在付款单中录入付款账号、结算方式、票据号等相关付款信息应用体验付款单审核，点击【出纳支付】登记银行日记账银行日记账中可以查询到此笔付款yonyousoftwareCorporation对公支付会计在应付系统执行【付款单导出】选择需要导出到网银系统的付款单应用体验在网上银行系统查询生成的普通支付单支付单经过复核、审核，执行对外支付yonyousoftwareCorporation对公支付对于支付成功的付款单，在应付系统生成相关的凭证应用体验yonyousoftwareCorporation网银收款业务场景产品组合：“应收管理”+“网上银行”+“出纳管理”+“总账”应用目标：通过网上银行下载的银行交易明细数据，系统自动生成收款单。yonyousoftwareCorporation网银收款应用流程会计在网银系统下载交易明细数据，通过系统提供的自动生单功能，系统自动生成应收系统的收款单；出纳根据收款单登记银行日记账；会计人员将收款单在应收系统可以生成会计凭证，并与客户的应收账款进行核销处理。yonyousoftwareCorporation网银收款网银-查询交易明细数