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融资融券交易财通证券融资融券部制作主要内容交易准备工作第二部分主要交易环节第一部分第三部分疑难问题解答交易准备——软件下载•登陆公司网站(),•在首页点击软件下载。交易准备——软件下载交易准备——进入账户进入普通账户后，点击此处可登陆信用账户。交易准备——进入账户此处输入以“9”开头的信用资产账户号及交易密码。现在的系统会直接跳出，客户只需输入交易密码即可交易准备——进入账户交易主要环节查询划入担保品交易偿还债务划出担保品12345交易主要环节——划入担保品信用三方存管账户可与普通三方存管账户为同一银行账户。担保品现金证券信用账户三方存管银行账户客户信用资产账户普通证券账户客户信用证券账户::划入划入普通资产账户三方存管银行账户信用资产账户客户账户维持担保比例≥300%交易主要环节——划入担保品:划入资金•客户从普通资产账户划款到银行账户,再从银行账户划款到信用资产账户,可即时完成。交易主要环节——划入担保品:划入证券交易主要环节——划入担保品:划入流水查询选择查询-----查询划转流水交易主要环节——划入担保品:撤单选择沪、深信用证券账户交易主要环节——划入担保品:撤单撤单后,相应股份当日为冻结状态,客户如当日需用,可以向营业部申请解冻,否则,相应股份将于T+1日回到客户普通证券账户。撤单小贴示交易主要环节——交易:确定可用保证金保证金可用余额＝现金＋∑（充抵保证金的证券市值×折算率）＋∑［（融资买入证券市值－融资买入金额）×折算率］＋∑［（融券卖出金额－融券卖出证券市值）×折算率］－∑融券卖出金额－∑融资买入证券金额×融资保证金比例－∑融券卖出证券市值×融券保证金比例－利息及费用保证金可用余额是融资融券交易控制的重要指标之一，保证金可用余额小于或等于零,将导致客户不能继续融资买入或融券卖出。交易主要环节——交易:确定可用保证金此处查询可用保证金余额交易主要环节——交易:融资买入此处可查融资标的券显示当前的维保比例交易主要环节——交易:融券卖出此处可查公司提供融券标的券及可融数量融券卖出价格不得低于市场最新成交价,否则视为无效委托。交易主要环节——交易:卖券还款显示当前负债总金额点击此处可直接还款交易主要环节——交易:卖券还款小贴示卖券还款卖融资买入的证券卖其他担保证券第一笔负债第二笔负债第三笔负债………最后一笔负债•按负债产生的时间顺序逐笔偿还•同一日内,按负债金额先小后大逐笔偿还交易主要环节——交易:买券还券输入证券代码后,会在此处显示负债数量。点击此处可直接还券交易主要环节——偿还债务融资负债直接还款:以信用账户内可取资金偿还(T+0)偿还卖券还款卖融资标的券(T+0)卖自有担保证券(T+0)普通卖出直接还券:以账户内已持有券偿还(T+0)补充：。。。。。。融券负债偿还买券还券:以融券卖出资金买券偿还(T+0)卖同一融资标的券(T+0日系统自动还款)卖其他担保证券(T+1日,客户再以直接还款形式偿还)交易主要环节——偿还债务:直接还款客户可选择要偿还的单笔或多笔负债。也可以点这里偿还全部融资负债。交易主要环节——偿还债务:直接还券此处输入证券代码适用于同一个标的券,多笔负债的情况交易主要环节——查询交易主要环节——查询解释担保资产‖现金资产+市值负债总额‖融资负债+融券负债+负债利息+其他负债+负债费用可用保证金‖可用金额‖保证金可用余额现金资产融资保证金‖当前全部融资负债所占用的保证金余额融券保证金‖当前全部融券负债所占用的保证金余额交易主要环节——查询融资负债交易主要环节——查询融券负债交易主要环节——查询已偿还融资负债明细此处选择查询起止日期交易主要环节——查询已偿还融券负债明细此处选择查询起止日期交易主要环节——查询资金流水交易主要环节——查询负债变动流水疑难问题解答关于交易费用计算问题关于普通卖出偿还问题关于交易盈亏计算问题其他问题解答疑难问题解答——关于交易费用计算问题•融资买入•融券卖出=交易佣金+融资利息+过户费=交易佣金+融券利息+过户费+印花税•卖券还款=交易佣金+过户费+印花税•买券还券=交易佣金+过户费融资买入、融券卖出时,系统自动将交易费用计入负债,并产生负债利息客户普通账户佣金担保品交易佣金=融资融券交易佣金≥0.1%疑难问题解答——关于普通卖出偿还问题如客户信用账户持有与融资买入相同证券，在该融资负债未了结前，只要客户卖出与融资买入相同证券，无论采用何种卖出方式，均视为卖出信用账户内融资买入的证券，所得价款优先偿还客户的融资欠款。交易所规定解读1、如客户自有担保证券A,再融资买入A,这时,普通卖出自有担保证券A,系统将自动还款2、普通卖出A后,按A证券融资负债的时间先后顺序逐笔偿还3、通过普通卖出A,只能偿还A证券融资负债,不能偿还B证券负债疑难问题解答——关于交易盈亏计算问题融资盈利=∑单只证券盈利金额×该证券折算率融券盈利=∑单只证券盈利金额×该证券折算率账户盈利=期末账户资产总值—期初账户资产值(期初划入担保品值)—期中划入担保品值+期中划出担保品值疑难问题解答——其他问题解答为什么查询界面中的融资盈利与持股列表中单个股票的盈利金额相差很大?为什么客户以卖券还款方式卖完了融资标的A股票后,查询中仍有A股票的融资负债存在?因为:查询界面中的融资盈利是按不同的股票折算率汇总后的值（因为要算保证金可用余额），而单个持股的盈利并不按折算率计算,因此单个持股的盈利数据更为直观。查询中看到的负债盈亏指尚未了结的负债所产生的盈亏情况因为:卖券还款方式是按负债发生的时间先后顺序来偿还融资负债的，客户卖A股票时,系统会偿还客户先融资买入的B股票的负债,系统会相应减少客户的融资负债总额,而不对应相应的股票。疑难问题解答——其他问题解答交易系统中,信用买入、卖出是否等同于普通买入、卖出?担保证券划转股数有无限制?划转时间为?是,信用买入、卖出等同于普通买入、卖出。划转下限要求是1000股（目前系统已放开）;划转时间为9:30--15:00。融资借款本金如何计算?借款本金=融资买入股票数量*买入价格+佣金+过户费（上海）融券的利息、费用等如何收取?在客户买券还券时,系统会自动在客户现金余额中扣除利息和费用,如果客户账户内现金不足,系统将上述金额转为其它负债。疑难问题解答——其他问题解答融资买入当时,发现佣金多扣了,是怎么回事?转入ST股作为担保品,却发现无法进行融资融券交易?因为ST股票折算率为零，刚摘帽的非ST股票短期内折算率也为零,因此担保物价值为零,无法进行融资融券交易。转入足够担保物后仍无法进行两融交易的几种情况分析？1、专员没有及时录入合同或合约。2、转入的股票以前是ST股票，公司系统还没将其折算率进行调整，此时需要联系总部进行系统操作。3、客户融资融券已用额度已达到授信额度4、公司两融额度已用光。因为系统在盘中按千分之三的佣金预扣,清算后会将多扣部分返回。疑难问题解答——其他问题解答为何无法转入创业板股票?客户转入担保物后，发现原有股票的成本价发生改变?因为转入担保物后，目前系统默认其转入当天的收盘价为其成本价。客户融资买入的股票，是否可以偿还融券负债？买入后第二天可以进行直接还券操作。信用账户必须开通创业板权限，才能正常转入创业板股票。当天开通创业板权限，当天客户即可进行创业板相应操作。疑难问题解答——其他问题解答直接还款中的两种模式?客户买券还券多还余券后，为何第二天没有返回到账上?因为多还余券后，总部在第二天才能进行余券返回操作，故第三天股份才会返回到客户账上。客户普通卖出股票后，发现可用资金余额并没有增加？唯一的可能就是客户普通卖出的股票和前面融资买入的股票是同一个股票。（并且其对应的该笔负债还在）延伸。。。目前系统中点击直接还款会有按金额还款和按笔还款的选项，但无论进行哪种选择，最终系统都默认以时间顺序进行还款操作。疑难问题解答——其他问题解答客户卖出股票后，第二天发现转不出股票，取不出现金?客户信用账户内能进行申购新股操作么?目前交易所已放开信用账户内的新股申购。客户能融资进行配股操作么？不能，客户持有股票发生配股的，客户必须用自有资金进行配股的相应操作。卖券还款方式和普通卖出还款两种还款方式的区别？延伸：普通卖出两种情况：普通卖出融资买入相同股票普通卖出非融资买入股票，第二天进行直接还款（万8及以上手续费客户的话不合算）主要区别：手续费因为信用账户内转出股票和资金有个维持担保比例的限制，只有该比例高于百分之300以上部分才能转出。当天如果客户要取钱或者转出担保物，可以偿还部分债务提交维持担保比例，即可立即进行转出操作。疑难问题解答——其他问题解答客户融资买入的股票连续停牌超过一个月后的处理？客户融券卖出当天可以买券还券么?可以的，当天在公司融券券源充足的情况下，客户可以做N个T+0，并且不收任何利息补充：1、客户先后融资买入相同金额的A和B，第二天先进行卖券还款B，系统会将A所对应的负债进行了结。之后再普通卖出A，因为此时A所对应的负债已经了结，故卖出A的资金不会偿还任何负债，该笔资金客户可以用来买入任何可充抵保证金的证券。目前公司规定是必须了结该笔对应合约，目前系统中的还款如前所说都是按时间顺序的，假如该笔对应合约前还有另外负债的话，营业部柜台在融资融券业务管理平台做下直接还款中的按笔还款操作。疑难问题解答——其他问题解答客户通过热自助能否进行银证转账？客户能通过热自助进行担保品划转么?不能。注：1、授信额度与实际能使用额度的区别：授信概念指公司根据客户资产，交易经验等各方面的资信情况授予客户的一个最大两融交易额度。其中融资和融券的额度是共用的。实际能使用额度跟客户提交担保物的价值有关。2、对经常有资金需求的客户，可建议其不要将所有资产都转入信用账户，因为转入后再转出，涉及到一个维持担保比例的限制问题。只有在客户持有的普通三方和信用三方的银行卡为同一张的情况下，才能通过营业部热自助交易系统进行银证转账。谢谢!