银行合规风险心得体会范文范例参考

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银行合规风险心得体会范文范例参考【导语】网友为您精心整理收集的“银行合规风险心得体会范文范例参考”精品文档,供您参考阅读,希望对您有所帮助!喜欢就下载吧。俗话说“无规矩不成方圆”,强调的就是“规”的重要性。大到一个国家的治理,小到个人的言行举止,都需要在规章制度的框架下按“规”行事,这样才能有章可循,有据可依,以此防范不必要的风险。下面是小编给大家整理的“银行合规风险心得体会参考”,希望对大家有所帮助!银行合规风险心得体会范文参考1合规教育有感?孟子曰:“不以规矩,不成方圆。”作为新入行的员工,我上的第一堂课就是如何规避风险。明白风险事件的关键点,熟悉掌握各项业务流程是作为一个工行员工最基本的素质。所以在报道的第一天我就开始每天背诵十大违规操作、八大禁止、六禁一公开以及一类风险事件标准等一系列的准则,时刻提醒自己不能触碰底线。在认真观看了十个风险案例之后,我结合这些准则进行了更深一步的了解。员工参与非法集资或民间借贷活动,谋取高额利益;员工故意告知客户虚假信息,诱使客户进行错误投资或收受客户利益,从事损害银行利益的活动;截留或调换客户的电子银行身份认证工具,盗用、挪用客户资金;员工违反人行利率和我行利率管理规定,擅自提高、降低利率,为本人或他人谋取利益。比对完这些风险事件,我深深的感觉到金融行业是一个高风险的行业,这些规章制度的修订一定是从这些经验教训之中得来的。这些惨痛的教训教育了我,一定要知法守法,绝不触碰道德和法律的底线!银行的业务多种多样,需要一定的时间去学习。但在思想觉悟上,必须立刻提高,不能有一点马虎。树立内控也是业务,安全也是收益,风险管理创造价值,正面规范、反面禁止,行为监测规范处理。加强内控管理对于现代金融企业十分必要,不仅要唱响口号还要落实到实处,作为一个员工,掌握业务技巧,加强业务能力,还要在这些能力的基础上增强合规意识。xx支行有很深的文化底蕴,大家目标一致,不断奋进,在出现了风险事件之后进一步反思和加强自身的内控管理,这对我们新入行的同志是压力也是动力,我会积极响应基础强化年活动,趁着机会不断学习业务,提高自身的思想觉悟,加强党性建设。勿以善小而不为,勿以恶小而为之。如何从自身开始做起是我现在最应该思考的事情。为了达到对自身的要求,不断加深自己的合规意识。我应该从以下几点做起:1、加强对员工一系列守则的背诵和抄写。通过一遍一遍的机械记忆,使自己在违规事件来临之前立刻得到精神上的共鸣。2、加强学习业务能力。苦练基本功,通过考取上岗资格证书,多方面了解业务,可以私下找到老员工进行交流,从经验和实际之中感受管控的重要性,在了解业务的同时提高思想觉悟。3、认真学习《20xx年度案件风险排查实施方案》。通过对最新的风险事件的分类,提高对风险事件关键点的把握,不断加深自己的法律意识和道德意识。只有严格按照规章制度办事,认真研究业务和法律条文,才能明白什么能做,什么不能做,什么该做,什么不该做。按照“一笔一清”的原则专业办业务,才能守好面对客户的第一道关。合规教育已经深入我心,我会一直坚持,不断深化思想意识,让意识变成行动,让行动成为一种习惯。塑合规工文化,做合规工行人。今天我为工行而骄傲,明天工行为我而自豪。我会为工行付出汗水和努力,来诠释我的意义。银行合规风险心得体会范文参考2一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动。合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。银行合规风险心得体会范文参考3近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。近期,省行开展了“从我做起,合规操作”专题教育学习活动,在学习活动期间,我依照省行下发的有关活动意见,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献:在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲,比如我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是农行存在和发展的必需。农行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行,正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为,如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班,明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是*某一人来执行的,而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面。不悔资料版权所有近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对农行改革的信心,增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。银行合规风险心得体会范文参考4合规是银行所有员工的责任,树立“合规人人有责”理念,使合规成为我们邮政每位员工的行为准则和自觉行动,保证合规管理的贯彻落实。作为一名一线负责人,我深深的感受到合规操作的重要性。自己的一言一行都影响左右着支局的每一位员工,影响着每一位前来办理业务的客户,影响着公众对邮政的认知。为此,一切要从自身做起,从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念,制度和文件规定严格禁止的事项,就要严格遵守,不能践踏“雷区”。同时要教育支局员工进一步增强法治意识、制度意识,从正确的导向和良好的习惯抓起,培养合规意识。提高员工合规能力,就要求我们一切工作“从我做起、从一点一滴做起”,不断提高业务知识水平,主动学习业务、学习各项规章制度,熟悉自己的岗位工作和业务,具备岗位所需的专业知识、资格与能力。全员共同去监督不良行为,共同去遏制违规行为的发生。严格按照规范化操作规程办理各项业务,做到准确、快捷,保持文明规范的行为举止,加强服务营销意识,应变、协调、推介能力,努力提高自身服务能力,挖掘潜在的优质客户。工作态度认真,坚守工作岗位,业务精益求精。平时做好工作中的每一项细节,细致做好每一项日常履职,多梳理各业务流程中的风险点,结合所在岗位可能产生风险的环节,认真学习、防止风险的发生。在日常工作中,要求大家在办理业务时,绝不能有讲人情,先办后补,麻痹大意等有规不遵,有章不遁的现象存在。如果引起经济案件的发生,不仅使企业遭受声誉风险和经济损失,同时我们企业的一切努力都将功亏一篑!因此合规经营绝不是说一说,或是写在纸上就完了,而是要求我们每位员工用实际行动去做,只有全员都积极参与、认真履行职责才能达到。加强学习各项规章制度,把制度学习和业务提升放在同等高度去对待开展工作,在制度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