保险从业人员必读手册【汇集10篇】

保险从业人员必读手册【汇集10篇】【导读】这篇文档“保险从业人员必读手册【汇集10篇】”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理，希望这篇范文对您有所帮助，喜欢就下载吧！《保险从业人员行为准则》【第一篇】保险从业人员行为准则（保监发[2009]24号）为规范保险从业人员职业行为，根据《中华人民共和国保险法》、中国保监会有关政策规定，制定本准则。第一章保险从业人员基本行为准则第一条应依法合规，自觉遵守法律法规、规章制度，接受中国保监会及其派出机构的监督与管理，遵守中国保险行业协会的自律规则，执行所在机构的规章制度。第二条应诚实守信，不隐瞒、不说谎、不作假，不损害投保人、被保险人和受益人权益。第三条应爱岗敬业，尽职尽责，努力提高服务质量。第四条应专业胜任，热爱学习，钻研业务，不断提高专业素养。第五条应保守秘密，不泄露商业秘密和客户资料。第六条应公平竞争，自觉抵制不正当竞争。第二章保险机构高级管理人员行为准则第七条应统筹兼顾，妥善处理企业与客户、企业与员工、企业与股东、个人与企业之间的利益关系。第八条应树立科学的发展观和正确的业绩观，创新进取，努力提高所在机构的发展质量、竞争能力和服务水平。第九条应坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利。第十条应稳健经营，加强内控，提高管理能力，防范化解风险。第十一条应以人民群众需求和利益为导向，积极开发保险产品，制止销售误导，确保公正、及时理赔。第十二条应恪尽职守，勤勉高效，严格自律，发挥表率作用。第三章保险销售、理赔和客户服务人员行为准则第十三条应根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品。第十四条应以客户易懂的方式提供保险产品的信息，不得进行任何形式的误导。第十五条应主动提示保险产品可能涉及的风险，不得有意规避。第十六条应确保所有文件的有效性和准确性，不得代签名、代体检、伪造客户回访记录。第十七条应客观、公正、及时理赔，不得拖赔、惜赔。第十八条应迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠。保险机构应严格按照本准则规范从业人员行为。对遵守本准则表现突出的人员，应予表彰；对违反本准则的，应予批评教育，情节严重的应依据有关规定严肃处理。中国保险行业协会依据本准则制定实施细则，对保险机构执行本准则的情况进行检查。中国保监会及其派出机构指导和监督保险机构、保险行业自律组织贯彻本准则。本准则自公布之日起施行并由中国保监会负责解释。保险从业人员资格核准【第二篇】项目：保险从业人员资格核准受理机关：中国保监会法律依据：1、《中华人民共和国保险法》；2、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》。申请人：保险公司申报材料：1、个人简历；2、从业人员资格考试成绩复印件；3、本人需出具未受过刑事处罚的声明；4、中国保监会规定提交的其他材料。（应报送以上材料一式三份）审查原则及标准：1、在中华人民共和国境内有住所；2、考试成绩合格；3、申报材料完整、真实；4、未受过刑事处罚；5、在执业中，没有故意欺骗行为。审查期限：中国保监会自受理申请之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。保险代理从业人员职业道德【第三篇】2012保险代理从业人员职业道德第二节保险代理从业人员职业道德单项选择题以下各小题所给出的4个选项中只有1项最符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内1保险代理从业人员应当遵循的职业道德主要包括。A诚实信用、守法遵规、专业胜任、勤勉尽责、保守秘密、客户至上、公平竞争B诚实信用、爱岗遵规、专业胜任、勤勉尽责、保守秘密、客户至上、公平竞争C诚实信用、守法遵规、专业精通、勤勉尽责、保守秘密、客户至上、公平竞争D诚实信用、守法遵规、专业胜任、尽职尽责、保守秘密、客户至上、公平竞争答案A2对任何一个行业的从业人员来说是最基本的职业道德。A诚实信用B勤勉尽责C守法遵规D专业胜任答案C3下列哪种行为不符合守法遵规原则的要求A以《保险法》为行为准绳遵守有关法律和行政法规遵守社会公德B遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件服从保险监管部门的监督与管理C遵守保险行业自律组织的规则D不挪用、侵占保费不擅自超越代理合同的代理权限或所属机构授权答案D解析D项是勤勉尽责原则的要求。4保险代理从业人员应以为行为准绳。A《中华人民共和国保险法》B《中华人民共和国消费者权益保护法》C《中华人民共和国民法通则》D《中华人民共和国海商法》答案A解析保险代理从业人员应以《中华人民共和国保险法》为行为准绳遵守有关法律和行政法规遵守社会公德。5、地方性的保险行业协会同业协会等属于保险行业自律组织。A中国保险学会B中国保险行业协会C中国保险监督管理委员会D中国保险精算学会答案B解析保险行业自律组织包括中国保险行业协会、地方性的保险行业协会同业协会等。保险行业自律组织是保险公司、保险中介机构或保险从业人员自己的社团组织具有非官方性。6保险行业自律组织制定的自律规则主要包括规范机构会员行为和的规则。A规范保险监管部门B规范保险公司C规范从业人员行为D规范投保人行为答案C解析从规范对象来看保险行业自律组织制定的自律规则可分为两类①规范机构会员行为的规则②规范从业人员行为的规则。前者能通过规范机构会员的行为部分地起到间接规范从业人员行为的作用而后者对保险代理从业人员的行为起着直接的约束作用。7我国保险代理从业人员职业道德主体部分的7个道德原则中包括下列哪项原则A客观公正原则B守法遵规原则C独立执业原则D友好合作原则答案B解析代保险代理从业人员职业道德指引》对保险代理从业人员应当遵循的职业道德作了原则性规定。其主体部分由7个道德原则和21个要点构成。这7个道德原则是守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密。8在保险代理从业人员应当遵循的职业道德原则中对原则的扩展包括了客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密等几个原则。A守法遵规、专业胜任B诚实信用C客户至上、勤勉尽责D公平竞争、保守秘密答案B解析保险代理从业人员应当遵循的道德原则中守法遵规、专业胜任是基础诚实信用是核心客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密这几项原则可视为诚实信用原则在不同方面的发展。9向客户推荐保险产品时不强迫或诱导客户购买保险产品是原则的具体要求之一。A诚实信用B守法遵规C专业胜任D勤勉尽责答案A10是保险代理从业人员应当遵循的核心职业道德原则。A守法遵规、专业胜任B诚实信用C客户至上、勤勉尽责D公平竞争、保守秘密答案B11保险代理从业人员应当遵守的职业道德原则中“诚实信用”需要。A保险人做到即可B保险人、投保人或被保险人均予遵守C投保人或被保险人均予遵守D全体社会成员均予遵守答案B解析诚实信用是保险代理从业人员职业道德的灵魂。保险代理从业人员的中介作用使其成为联系保险人与投保人或被保险人的纽带因而保险代理人应对保险人和投保人或被保险人均做到诚实信用。12要求“保险营销员要讲明与保险公司之间的代理关系”。A勤勉尽责B守法遵规C专业胜任D如实告知答案D13是保险代理从业人员如实告知义务的主要方面。A代理从业人员对所属机构的如实告知义务B代理从业人员对客户的如实告知义务c代理从业人员对保险公司的如实告知义务D代理从业人员对保险监管机构的如实告知义务答案B解析保险代理实务中如实告知义务可以分为两个方面①代理从业人员对客户的如实告知义务这是如实告知义务的主要方面②代理从业人员对所属机构的如实告知义务。14是保险代理从业人员应当遵循的基础性职业道德原则。A守法遵规、专业胜任B诚实信用C客户至上、勤勉尽责D公平竞争、保守秘密答案A解析保险代理从业人员应当遵循的7个道德原则之间不是孤立的而是一个相互联系的有机整体。其中守法遵规、专业胜任是基础诚实信用是核心客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密这几条原则可视为诚实信用原则在不同方面的发展。15作为一名保险代理从业人员是否具备保险代理的特殊职业素质能否胜任保险代理的专业性要求主要是考察其。A风险评估能力B客户关系管理能力C保险公估代理的专业技能D把握市场的能力答案C解析一些特殊职业要求其从业人员具备特殊的职业素质。作为一名保险代理从业人员是否具备保险代理的特殊职业素质能否胜任保险代理的专业性要求主要是考察其保险公估代理的专业技能。16是保险代理从业人员获取知识的主要途径。A正规学校教育B工作实践C岗位培训D参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属机构组织的考试和持续教育答案B解析保险代理从业人员通过业务实践有意识地检验自己的知识水平和知识结构对自己的工作作出合乎实际的估价发扬优点修正错误同时通过实践直接学习从实践中汲取丰富的知识营养完善自己的知识结构。17保险代理从业人员的下列行为哪项符合客户至上原则的要求A加强同业人员间的交流与合作实现优势互补、共同进步B保守客户秘密C不挪用、侵占保费不擅自超越代理合同的代理权限或所属机构授权D在执业活动中主动避免利益冲突答案D解析客户至上原则要求保险代理从业人员做到①为客户提供热情、周到和优质的专业服务②不影响客户的正常生活和工作言谈举止文明礼貌时刻维护职业形象③在执业活动中主动避免利益冲突。18在保险代理活动中从业人员要“想保户所想急保户所急谋保户所需”。这体现了保险代理从业人员职业道德的哪种原则A诚实信用B守法遵规C专业胜任D客户至上答案D19保险代理从业人员在营销时所要遵守的道德准则不包括下列哪项A言谈举止文明礼貌B时刻维护职业形象C不影响客户的正常生活和工作D积极主动回应客户的抱怨答案D解析客户至上原则要求保险代理从业人员做到①为客户提供热情、周到和优质的专业服务②不影响客户的正常生活和工作言谈举止文明礼貌时刻维护职业形象③在执业活动中主动避免利益冲突。20是保险代理从业人员正确处理与客户之间关系的基本准则。A客户至上B诚实信用C遵纪守法D勤勉认真答案A解析保险通常都是处于买方市场服务意识对于保险营销至关重要。通过服务可以增加保险的附加值建立良好的企业形象达到客户与公司利益的双赢。“客户至上”这一道德规范是保险代理从业人员正确处理与客户之间关系的基本准则。21客户服务首先要做到。A客户服务要周到B保持热情的服务态度C客户服务要优质D诚实信用答案B解析保险业是服务性行业客户购买了保单就意味着购买了保险服务。从18世纪第一张保险单售出开始保险公司就开始为客户提供服务。客户服务首先要保持热情的服务态度。22是保险代理人向客户推荐保险产品时的出发点。A客户需要B手续费高低C保险费高低D提成高低答案A解析保险代理人向客户推荐的保险产品应符合客户的需求不强迫或诱导客户购买保险产品。23是保险代理从业人员应该保持的工作态度。A忠诚服务B遵纪守法C诚实守信D勤勉尽责答案D解析保险代理从业人员应立足于本职岗位积极尽职秉承勤奋认真的工作态度把职业理想与平凡的日常工作结合起来创造优异绩效。24是保险代理从业人员将代收保费的一部分交付所属机构另一部分据为已有的行为。A侵占B截留C滞留D挪用答案B解析侵占是指将保费全部据为已有滞留则是指没有及时地将收取的保费交付所属机构挪用则是将保费挪作他用。25有一笔赔款或保险金要由保险代理从业人员转交客户恰好客户此时正想通过该保险代理从业人员续交保险费或购买其他保险产品保险代理从业人员便从保险金中提前支取了客户应交的保险费这是一种行为。A坐支保费B截留C滞留D挪用答案A解析未经客户同意不得从赔款或保险金中坐支保费。坐支保费可能在以下情况下发生有一笔赔款或保险金要由保险代理从业人员转交客户恰好客户此时正想通过该保险代理从业人员续交保险费或购买其他保险产品。26下列哪项属于正当竞争行为A借助行政力量进行竞争B业务竞争C给予客户保险合同以外的经济利益D向客户承诺最低的投资回报率答案B解析保险代理从业人员应当在我国法律允许的范围内在相同的条件下开展保险代理业务的竞争。正当的竞争应该是竞相向客户提供物美价廉的产品和优质的服务。27保险业同业竞争目标不包括下列哪项A促进保险业的稳健发展B保护被保险人利益C反对各种不正当竞争D保护保险人利益答案D解析保险业经营的特殊性要求保险业的同业竞争以促进保险业的稳健发展、保护被保险人利