银行业务自查报告【范例4篇】

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精编资料,供您参考银行业务自查报告【范例4篇】【前言导读】由三一刀客最美丽的网友为您分享整理的“银行业务自查报告【范例4篇】”文档资料,以供您学习参考,希望这篇文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们呢!银行业务自查报告【第一篇】今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来,我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见,归纳起来,主要是服务环境需要进一步改善,服务水平需要进一步提高,贷金力度需要进一步加大。对这些问题,我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。加强硬件建设,改善服务环境。近几年来,我行投资一百多万元,先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造,在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”,把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造,共增加营业面积260多平方米,增加营业窗口6个,每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑,还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机,服务环境有了显著改善。开展三项活动,提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动,以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动,让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动,组织员工规范操作。同时,支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度,推动了全行服务水平的提升。目前,全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗,网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中,我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。坚持信贷创新,加大贷金力度。我行在办好企业抵押贷金的同时,针对部分企业贷金抵押值不足的实际,创新贷金路子,先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资,以企业应收帐款质押的贸易融资,以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资,还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷金。为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业,我行发放了商铺按揭贷金,等等。信贷工作的创新,拓展了贷金路子,增加了信贷资金容量。到9月末,我行各项贷金余额达到亿元,比年初增加亿元,精编资料,供您参考增加额居全市金融机构前列,有力地支持了我市经济的发展。县委县部门将我行作为评议对象是对我们的关心,企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中,以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机,更加扎实地搞好优质文明服务,更加有力地扩大信贷投放,更加全面地履行社会责任,为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。银行业务自查报告【第二篇】为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神,我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况汇报如下:一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职理财经理一名,该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生,现已全面杜绝。二、销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品,并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》),理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核并签字,单笔购买金额超过100万的客户,《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审核。在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。三、资料档案保存20xx年以来,所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一保管,其中,《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。精编资料,供您参考支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案,方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建表装订工作。四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品,但本次自查中仍然发现了一些问题,这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中,支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神,合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作,保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。银行业务自查报告【第三篇】为了规范电子银行业务经营,防范风险,保证xx支行电子银行业务健康、快速、规范发展,特根据总行下发的《关于加强风险管理促进电子银行业务健康发展的通知》对支行所有电子银行交易及签约数据进行全面自查。自20xx年x月止xx支行共签约网上银行企业用户x户,个人用户x户,在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理;对企业签约的客户资料实行一户一袋制,个人签约的客户资料专夹保管,各类登记薄完善健全;其中企业客户证书载体出入纪录健全,证书载体及密码做到双线传递、及时发放,并按总行统一收费标准向客户收取相关费用;同时严禁行内员工参与客户相关资金交易。现就总行统一下发的非现场审计疑点清单中可疑交易模型以及可疑签约数据说明如下:一、网银虚假签约疑点核实说明:1、“xxx”系我行内部员工,于20xx年x月x日在xx建行xx分理处以卡号xxx签约个人网银,后xx分理处网点撤并入xx支行;经联系得知其签约证件号xxx系当时所在网点柜员输入有误,正确号码为x,已告知本人在网上将其错误签约撤消后从新签约。2、“xxx”客户姓氏虽不在中国标准姓氏范围之内,但经查留存客户资料,确有其人,并与身份证姓名相符。3、“xxx”系xx支行x单位代发工资户,查询留存客户资料后发现是柜面柜员签约时将证件号错输为xxx,正确号码为x,已向客户道歉并说明情况,同时通知其本人在网上将其错误签约撤消后从新到柜面签约。4、网点单日累计签约笔数大于20笔的记录中20xx年x月x与x日xx支行柜面批量签约xx户,系x及x精编资料,供您参考两单位代发户,相关客户资料齐全,所以集中签约是xx支行在营销客户,宣传电子银行业务时,客户单位对网银汇款优惠手续费有兴趣,且出具相关委托书委托我支行办理批量签约手续;由我支行柜面统一签约后将签约认证书送其单位,由其单位客户签字确认,同时告知员工自行上网下载证书修改密码所至,从柜面签约到客户签名确认,从客户资料保管到其真实性确认均按规定双人操作、双线传递、主管监督,全面强化风险管理工作,以有效遏止、杜绝风险产生。二、个人网上银行相互对转虚增交易量疑点核实说明:为顺应我行电子银行发展需要,将建行建成国际一流电子银行的目标要求,xx支行结合自身任务加大市场营销力度,积极向客户推销网银业务;因支行地处城郊,网点客户对新兴业务接受能力较差,此次涉及我支行个人网上银行相互对转共有x人,均是xx支行营销的优质客户,其中x、x、x等三人更是我支行发展的省级vip客户,在建行日均存款高达百万以上,由于这些客户签约网银后对网上交易概念较为模糊,在接受xx支行宣传后,为更加熟知电子银行业务的情况下,多次重复进行个人网银业务往来的操作,且xx支行与20xx年x月x日发现后,当即予以禁止。xx支行在接总行非现场审计中对电子银行可疑交易进行核实的通知后又对其全面调查了解:1、其交易资金是自有资金;2、单笔交易额最高为八万;3、sum借贷方发生额相等。由此,排除交易风险问题,但对转交易总额较大,存在虚增交易量的嫌疑,对此,xx支行再次要求客户以后一切以真实交易为主,不要再相互对转多笔同数额网银交易,当然,我支行也将在以后的相关宣传方面作出调整,确保不再出现类似情况。三、企业网上银行相互对转虚增交易量疑点核实说明:xxxx有限公司是由我行公司部直接经营的一家大型中外合资企业,其单位日常结算量大,每年日均存款均在5000万以上,在xx支行开立一般存款户;首先该单位网银签约资料齐全,对疑点交易xx支行将其交易凭证逐笔查找,其中8笔由xx分行x支的xx有限公司铜杆分公司转入凭证用途为货款和转款,8笔由xx支行结算户付款,xx支行收款交易凭证用途为买汇和转款,2笔由xx支行转入款项凭证用途为转款,经与单位核实,确属真实交易。在此,xx支行依然存在不足之处,没有设置电子精编资料,供您参考银行监控岗位,并落实专门人员监控和严密的再监督检查方案。xx支行将以总行此次《关于加强风险管理促进电子银行业务健康发展的通知》为契机,高度重视对电子银行风险控制,加强管理,决不容许出现为完成任务而弄虚作假的行为。并制定有效的检查方案,注重检查实效,发现问题,及时整改,将业务检查经常化、系统化、规范化,建立风险防范的长效监督机制,按照建设国际一流电子银行的标准,从根本上保障电子银行业务的快速、健康发展。银行业务自查报告【第四篇】工总行下发的《员工行为守则》《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》构建了一套完整的与员工行为规范守则,作为一线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等进行了深刻的自我剖析,自我检查:一、职业道德方面我牢记《员工行为守则》职业道德提纲提出的七条要求“牢记使命,忠于工行;履行职责,回报社会;胸怀整体,顾全大局;爱岗敬业,恪尽职守;品行端正,诚实守信;服务为本,客户至上;稳健合规,防范风险”。二、职业素养方面我明确了作为一线员工的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规范和客户服务规范,用“三声”服务和“微笑”服务感动客户、以自己最饱满的热情去面对客户,让他们感觉到我们的真诚。把真心、诚心的服务风采展现给客户,为客户提供全方位、贴心的服务,表达我们至纯至真、真诚灿烂的笑容。每天带着微笑与客户说的第一句话:“您好!请问您要办理什么业务?”从“谢谢、对不起”一些看似不经意的小事做起,服务体现周到,细节决定成败。因为,我们代表的不仅仅是我们自己,而是整个工商银行。三、职业纪律方面我没有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;没有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;利用工作便利收受客户红包、礼品、手续费,索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。没有组织或参与涉及黄、赌、毒等违法活动;信用卡恶意透支,的行为等,一切遵照行为规范严格执行。四、职业安全方面我意识到遵循职业安全不仅是对自己的保护,也是对他人的关爱,在工作中提高警惕意识和安全意识,掌握安全基本技能,平时按照规则制度和业务流程办理业精编资料,供您参考务,积极参加各种形式的应急演练,以避免不必要的风险事故。通过对《员工行为规范手册》和《操作风险防范手册》的学习和自查,加深了我对员工行为的规范和防范风险意识的建设,更坚定了我执行行为规范的决心。

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