反假货币调研分析报告

反假货币调研分析报告北京农商银行海淀新区支行地处海淀西北部地区，此处距北京市中心较远，多为文化水平相对较低的村民居住。村民对于假币知识的了解相对匮乏，对假币的认知和意识都不够，假币犯罪分子在此地活动颇为猖獗。假币非法流通从目前来看主要有以下几种现象：一是在假币受害人群中，老年人居多;二是在持有假币可疑人群中，外地人居多;三是在假币使用方面，百元面值买小件商品找零的居多;四是在假币使用地域范围上，广大农村地区居多。假币流通的具体特征主要表现在以下几个方面：1、假币作案手法变换多样不法分子贩卖、使用假币的手法不断翻新，出现了许多新特点：一是随着市场经济的不断发展，电脑、手机等现代化通信工具的普及，贩卖假货币者常以发短信等方式，引诱群众以3比10的比例购买“货色”比较好的100元假币；二是有的不法分子故意将假货币进行霉变处理，致使票面难以辨别真假，再拿到银行网点柜面去兑换，柜面人员稍不留心就容易误收；三是采取“狸猫换太子”方式以假币换真币，不法分子利用部分人贪便宜的心理，在一些老年人活动场所、农贸市场等地方兜售或上门推销一些低于市场价的日用商品等，引诱人们购买，然后伺机以假换真，并以种种借口掉包给顾客。另外，利用银行ATM机取款以假换真，诬陷银行的案件也时有发生；四是有的不法分子利用无人售票车上无识假货币机具设备、驾驶员又不能接触钱币，肆意使用小面额假硬币，致使公交公司成为小面额假币的最大受害者。可以说，当前假币非法流通是防不胜防，防假难度进一步增大。2、伪造水平不断提高。目前所收缴假货币中，以机制假币为主，此类假币采用现代制版印刷设备，制作精良，难以识别，尤其是100元券假币，面额数字、盲文、毛泽东头像等部位用手摸均具有“凹凸感”，并且发现了具有针对验钞机功能和具有透光性白水印的假币，大大增加了识假难度。此外，使用凹版印刷技术的“超级版”100美元假币的鉴别更是当前识别假货币的一大难点，只有通过放大镜仔细观看票面花纹处的细小差别方能辨别真假。3、变造手法更加隐蔽。北京地区近年来收缴各类真假拼凑变造币数量明显增多，且手段更加高明。如有的水印部位为假钞，其余部分则为真钞；有的右边三分之一为假钞，其余部分都为真钞；有的把真币上的冠字号码剪贴在假货币上，针对光变油墨难以伪造的特点，不法分子将真币光变油墨面额数字粘贴到假币上去，具有较大的欺骗性。这些变造币制作巧妙，真假拼接部分单凭肉眼和手感很难察觉破绽。它们有的是为逃避验钞机的检测，有的是为蒙骗人工识别，在市场上有较大的欺骗性。假币犯罪分子的制假手段越来越多，蒙蔽普通群众的可能性越来越大，随着假币更多地流入市场，对我们的普通民众和市场经济都造成了很大的危害。反对假币、提高民众反假意识的工作需要我们继续努力做下去！